1、根據《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》(銀監發[2018]9號)規定，下列不屬于銀行業金融機構從業人員的是()。

A.銀行業金融機構與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的人員

B.接受委托為銀行業金融機構進行審計的會計師事務所從業人員

C.銀行業金融機構的外部監事

D.銀行業金融機構的獨立董事

參考答案：B

參考解析：根據《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》第三條，本指引所稱銀行業金融機構從業人員(以下簡稱從業人員)是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的其他人員。

2、針對信用風險可以采取的壓力情景不包括()。

A.房地產價格出現大幅度上漲

B.貸款質量惡化

C.授信較為集中的企業和主要交易對手信用等級下降乃至違約

D.國內及國際主要經濟體宏觀經濟出現衰退

參考答案：A

參考解析：根據《商業銀行壓力測試指引》第三十一條，針對信用風險的壓力情景包括但不限于以下內容：國內及國際主要經濟體宏觀經濟增長下滑，房地產價格出現較大幅度向下波動，貸款質量和抵押品質量惡化，授信較為集中的企業和主要交易對手信用等級下降乃至違約，部分行業出現集中違約，部分國際業務敞口面臨國別風險或轉移風險，其他對銀行信用風險帶來重大影響的情況等。

3、對于不擅長且不愿承擔風險的業務，商業銀行對其配置非常有限的經濟資本，并設立非常有限的風險容忍度，迫使該業務部門降低業務的風險暴露，甚至完全退出該業務領域，這種風險管理策略是()。

A風險補償

B.風險轉移

C風險規避

D.風險分散

參考答案：C

參考解析：風險規避是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險的策略性選擇。

4、根據《銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引》，銀行業金融機構應當明確外包活動需要訪問或使用的信息資產，按()原則進行訪問授權。

A.“雙人經手”和“四眼”

B.“事前審批”、“事中監督”和“事后檢查”

C.“一事一審”和“事前審批”

D.“必需知道”和“最小授權”

參考答案：D

參考解析：根據《銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引》第三十八條規定，明確外包活動需要訪問或使用的信息資產，包括場地、辦公設施、計算機、服務器、軟件、數據、信息、物理訪問控制設備、賬號、網絡寬帶、網絡端口等，按“必需知道”和“最小授權”原則進行訪問授權。

5、關于個人結算賬戶管理，下列說法不正確的是()。

A.個人結算賬戶分為Ⅰ類，Ⅱ類，Ⅲ類賬戶

B.銀行不得為Ⅱ類賬戶，Ⅲ類賬戶發放實體卡片

C.銀行不得通過綁定Ⅱ類賬戶，Ⅲ類賬戶或支付機構的支付賬號進行開戶申請人身份信息校驗

D.銀行依托自助機具為個人開立Ⅰ類戶的，應當經銀行工作人員現場面對面審核開戶人身份

參考答案：B

參考解析：2015年以來，順應賬戶業務創新發展需要，人民銀行對個人銀行賬戶實施了全面改革，構建了以Ⅰ類銀行結算賬戶為主、Ⅱ類和Ⅲ類銀行結算賬戶為輔的個人銀行賬戶體系。銀行在為個人開立Ⅰ類戶時，應當在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導個人同時開立Ⅱ類，Ⅲ類戶。Ⅱ類戶可以配發銀行卡體卡片，不得為Ⅲ類戶發放實體卡片

6、()是實施銀行業消費者權益保護的工作主體。

A.銀行業消費者

B.銀行業金融機構

C.地方金融監督管理部門

D.金融監管部門

參考答案：B

參考解析：銀行作為實施銀行業消費者權益保護的工作主體，其應當遵循依法合規和內部自律原則，構建落實銀行業消費者權益保護工作的體制機制，履行保護銀行業消費者合法權益的義務。

7、()是實施銀行業消費者權益保護的工作主體。

A.銀行業消費者

B.銀行業金融機構

C.地方金融監督管理部門

D.金融監管部門

參考答案：B

參考解析：銀行作為實施銀行業消費者權益保護的工作主體，其應當遵循依法合規和內部自律原則，構建落實銀行業消費者權益保護工作的體制機制，履行保護銀行業消費者合法權益的義務。

8、()是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

參考答案：B

參考解析：市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

9、下列關于《商業銀行合規風險管理指引》相關規定的表述，錯誤的是()

A.內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人

B.內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計

C.商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責

D.商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，內部審計部門職能的履行情況應受到合規管理部門定期的獨立評價

參考答案：D

參考解析：商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價(D項說法錯誤)。內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計(B項說法正確)。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責(C項說法正確)。內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人(A項說法正確)。

10、根據《中國人民銀行法》，以下不屬于中國人民銀行職責的是()

A.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場

B.審核商業銀行董事及高級管理人員任職資格

C.發行人民幣，管理人民幣流通

D.依法制定和的行資幣波策

參考答案：B

參考解析：中國人民銀行的主要職責有：(1)發布與履行其職責有關的命令和規章；(2)依法制定和執行貨幣政策；(3)發行人民幣，管理人民幣流通；(4)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場；(5)實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場；(6)監督管理黃金市場；(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備；(8)經理國庫；(9)維護支付、清算系統的正常運行；(10)指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測；(11)負責金融業的統計、調查、分析和預測；(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動；(13)國務院規定的其他職責。

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