1、下列關于同業拆借的表述，錯誤的是()

A.同業拆借是金融機構之間進行短期的資金借貸行為

B.借人資金的行為稱為拆入，借出資金的行為稱為拆出

C.同業拆借的利率隨資金供求的變化而變化

D.同業拆借業務主要通過全國銀行間債券市場進行

參考答案：D

參考解析：同業拆借是指經中國人民銀行批準進入全國銀行間同業拆借市場，同業拆借市場是銀行等金融機構間的短期資金借貸市場

2、下列不屬于商業銀行合規風險管理基本制度的是()。

A.公平競爭制度

B.合規問責制度

C.誠信舉報制度

D.合規績效考核制度

參考答案：A

參考解析：有利于合規風險管理的基本制度主要包括三項：一是建立對管理人員合規績效的考核制度，體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。二是建立有效的合規問責制度，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策程序和操作指南。三是建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

3、法定繼承的第一順序繼承人不包括()

A.配偶

B.子女

C.兄弟姐妹

D.父母

參考答案：C

參考解析：法定繼承是指繼承人范圍、繼承順序和遺產分配的原則均按照法律規定處理的一種繼承方式。《民法典》第一千一百二十七條規定，遺產按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母；第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

4、我國主管利率的有權機關是()

A.財政部

B.中國銀行保險監管管理委員會

C.國家發改委

D.中國人民銀行

參考答案：D

參考解析：中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(1)要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金；(2)確定中央銀行基準利率；(3)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現；(4)向商業銀行提供貸款；(5)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯；(6)國務院確定的其他貨幣政策工具

5、在劃分貨幣供應量層次中，M1一般是指()。

A.流通中現金

B.狹義貨幣

C.準貨幣

D.廣義貨幣

參考答案：B

參考解析：M1被稱為狹義貨幣，是現實購買力，M2被稱為廣義貨幣；M2與M1之差被稱為準貨幣，是潛在購買力。

6、王某趁經理不在辦公室之機使用經理忘在辦公桌上的鑰匙偷走3張內容已經填寫完畢的支票。下列說法正確的是()。

A.王某行為構成背書

B.經理行為構成出票

C.王某行為不構成出票

D.王某行為構成出票

參考答案：C

參考解析：出票是指出票人依照法定款式做成票據并交付于受款人的行為。它包括"做成"和"交付"兩種行為所謂"做成"就是出票人按照法定款式制作票據，在票據上記載法定內容并簽名。由于現在各種票據都由一定機關印制，因而所謂"做成"只是填寫有關內容和簽名而已；所謂"交付"是指根據出票人本人的意愿將其交給受款人的行為，不是出于出票人本人意愿的行為如偷竊票據不能稱做"交付”，因而也不能稱做出票行為。

7、采用國際新會計準則(IFRS9)計量貸款撥備，()是新準則模型的計量基礎。

A.信用評級、資產分類

B.損失階段、信用評級

C.資產分類，遷徙矩陣

D.損失階段，資產分類

參考答案：B

參考解析：因此，損失階段、信用評級級等是新準則模型的計量基礎。

8、商業銀行開展金融創新時，應遵循()，不再進行低價傾銷。

A.知識產權保護原則

B.合法合規原則

C.公平競爭原則

D.成本可算原則

參考答案：C

參考解析：商業銀行開展金融創新活動，應堅持公平競爭原則，不得實施混淆行為，不得采取賄賂手段謀取交易機會或者競爭優勢，不得欺騙、誤導消費者，不得從事其他不正當競爭。

9、下列關于客戶利益保護的表述，錯誤的是()。

A.商業銀行應建立適合創新服務需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創新產品和服務的適合度評估，引身客戶理性投資與消費

B.商業銀行可以不區分銀行資產和客戶資產，但應當進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產進行充分保護

C.商業銀行開展金融創新活動，應遵守行業行為準則和銀行員工操守守則

D.商業銀行應當向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露

參考答案：B

參考解析：金融機構應當根據金融產品和服務的特性評估其對金融消費者的適合度，合理劃分金融產品和服務風險等級以及金融消費者風險承受等級，將合適的金融產品和服務提供給適當的金融消費者金融機構不得向低風險承受等級的金融消費者推薦高風險金融產品。

10、根據《貨幣經紀公司試點管理辦法》規定，下列屬于貨幣經紀公司可以從事的業務是()。

A.投資國債

B.投資金融債券

C.向境內外金融機構提供經紀服務

D.向境內外金融機構提供資金拆借

參考答案：C

參考解析：貨幣經紀公司是指經批準在中國境內設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機機構在我國，按照國務院銀行業監督管理機構批準經營的業務范圍，貨幣經紀公司可以經營下列經紀業務：境內外外匯市場交易、境內外貨幣市場交易、境內外債券市場交易、境內外衍生產品交易等。

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