試題部分

1、投資者可以通過在深、滬證券交易所各地證券登記機構開設的“證券賬戶”或“基金賬戶”進行上市國債的轉讓交易，按交易的階段劃分，該市場為()。【單選題】

A.發行市場

B.貨幣市場

C.期貨市場

D.流通市場

2、由銀行簽發、承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據是()。【單選題】

A.匯票

B.本票

C.支票

D.匯款

3、以下關于金融工具的分類，錯誤的是()。【單選題】

A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具

B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具

C.按投資人所擁有的權利劃分，金融工具可分為債權工具、股權工具

D.按金融工具的職能劃分，可分為三類：用于投資和籌資的工具，用于支付、便于商品流通的金融工具，用于保值、投機等目的的工具

4、商業銀行開辦儲蓄存款業務，要建立健全覆蓋儲蓄業務的內部控制制度，包括()。【多選題】

A.業務操作規程

B.崗位責任制度

C.權責分離制度

D.業務管理辦法

E.財務核算辦法

5、商業銀行可以向企業發放流動資金貸款用于其固定資產投資。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：按金融工具交易的階段來劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場：(1)發行市場發行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發行，供投資者認購投資的市場。(2)流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉讓的市場(選項D正確)。

2、正確答案：B

答案解析：銀行本票是銀行簽發，承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據

3、正確答案：C

答案解析：按照不同的標準，金融工具可以劃分為許多不同的種類：(1)按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。(2)按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。(3)按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為債權工具、股權工具和混合工具(選項C分類錯誤)。

4、正確答案：A、B、D、E

答案解析：商業銀行開辦儲蓄存款業務，要遵守《商業銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規定》等相關的法律法規要求，建立健全覆蓋儲蓄業務的內部控制制度，包括業務管理辦法、業務操作規程、財務核算辦法、儲蓄存款業務授權制度和崗位責任制度(選項ABDE正確)。

5、正確答案：B

答案解析：流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。

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