2021年中級銀行從業資格《個人理財》思維導圖八：中小企業主的理財規劃
更新時間：2021-03-11 08:56:38
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摘要 2021年上半年銀行從業資格備考拉開帷幕。環球網校小編分享“2021年中級銀行從業資格《個人理財》思維導圖八：中小企業主的理財規劃”，使用思維導圖，就可以很好地幫助大家理清思路，方便記憶，有效提高學習效率。更多銀行從業資格考試相關信息請持續關注環球網校。
【考試內容】
(一)了解中小企業的特征和中小企業理財規劃的特點
(二)熟悉中小企業主的人群分析方法
1、熟悉中小企業主的人群分類
2、熟悉中小企業主人群分類特征
3、熟悉中小企業主的理財偏好
(三)中小企業理財規劃
1、了解中小企業理財的特點和需求
2、了解中小企業融資需求的特點及渠道
3、了解中小企業財務管理需求
(四)掌握中小企業主的個人理財規劃
【中小企業特征】
1.風險抵抗能力較弱
2.管理水平整體較低
3.資金籌集渠道較窄
4.資金使用規劃不足
【中小企業主人群分類】
1.性格特征：以自我為中心、做事干練、決策簡練、時間觀念強
2.家庭特征：白手起家、帶有企業特征、家庭分工、家庭重組
3.風險特征：企業經營風險、個人人身風險、資產傳承風險
【人群分類特征】
1.業余投資愛好者
2.精明生意人
3.企業主導型
【理財偏好】
1.服務便利性，一站式服務
2.資產配置上出于私密性考慮、分散
3.理財目標：財富保值增值
【中小企業理財特點和需求】
1.企業融資需求迫切
2.風險隔離要求規范
3.財務管理需求強烈
【中小企業融資需求】
1.特點：周期短、頻率高、額度小
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