編輯推薦：2020年初級銀行從業資格考試各科真題及答案解析

《法律法規》考試真題答案涉及考點回顧

初級銀行從業資格《法律法規》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

多選題：下列關于商業銀行風險管理“三道防線”的表述，正確的是(　　)。

A.“三道防線”是根據商業銀行內部限責進行的劃分，同一個部門同時承擔不同防線的責任

B.風險管理部門作為風險管理的第二道防線，對管理和控制其經營活動的風險負有首要，直接的責任

C.風險管理部門戶風險管理的第二通擴線，重點發揮對風險系統性、規范化管理的責任

D.前天客戶、交易等業務團隊是風險管理的第一道防線、負責識別、評估、稀釋和監控各自業務領域的風險

E.審計部門作為第三道防線，要履行好監督評價等職責

參考答案：CDE

參考解析：A.“三道防線”是指在商業銀行內部形成的在風險管理方面承擔不同職責的三個團隊(或部門)，即業務團隊、風險管理團隊和內部審計團隊。B.風險管理團隊是風險管理的“第二道防線”，主要職能包括建立銀行的風險政策制度體系，對各個業務單元的風險管理提供專業咨詢和指導，并通過風險偏好和限額等方式，監控、評估和管理全行風險，有效防止系統性風險的發生。內部審計團隊作為風險管理的“第三道防線”。

真題考點講解：風險管理的組織架構

商業銀行根據不同的經營環境、經營制度和不同的風險管理要求，設置各自的風險管理組織架構，一般由董事會及其專門委員會、監事會、高級管理層、風險管理部門及其他風險控制部門等組成。

風險的三道防線(考點)三道防線分工協作，協調配合，并保持相互的獨立

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