1.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用(　)。

A.單利

B.復利

C.年金

D.普通年金

2.某折價發行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是(　)。

A.6%

B.6.25%

C.5.6%

D.以上都不可能

3.下列金融資產不屬于基礎資產的是(　)。

A.普通股票

B.國債

C.證券投資基金

D.遠期合約

4.不參與同業拆借市場交易的金融機構是(　)。

A.商業銀行

B.中國銀行業監督管理委員會

C.證券投資公司

D.郵政儲蓄銀行

5.金融市場的基本功能是(　)。

A.融通貨幣資金

B.資源配置

C.規避風險

D.調節經濟

6.下列對貨幣市場的特征描述正確的是(　)。

A.風險性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流動性低，安全性也低

D.風險性低，流動性高

7.正確分析客戶的(　)是下一階段的財務規劃和投資組合的基礎。

A.現金流量表

B.未來現金流量表

C.損益表

D.資產負債表

8.關于外匯掛鉤類理財產品的期權拆解，下列說法錯誤的是(　)。

A.期權拆解分為一觸即付期權和雙向不觸發期權

B.一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價高于觸發匯率，總回報一保證投資金額×(1+潛在回報率)

C.一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價低于觸發匯率，總回報。保證投資金額×(1+最低回報率)

D.雙向不觸發期權指在一定投資期間內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預先設定的兩個觸及點，則賣方不支付當初雙方所協定的回報率

9.利率/債券掛鉤類理財產品的可掛鉤標的不包括(　)。

A.LIBOR

B.國庫券

C.一組外匯的匯率

D.公司債券

10.證券投資的系統風險不包括(　)。

A.政策風險

B.經營風險

C.購買力風險

D.利率風險

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答案解析：

1.[答案]B

[解析]資金的時間價值是由復利來體現的。

2.[答案]B

[解析]債券折價發行，實際到期收益率高于票面利率，從四個選項可判斷出選B項。

3.[答案]D

[解析]遠期合約是指雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數量某種金融工具的合約，是從某種標的資產派生出來的金融工具，屬于金融衍生工具。

4.[答案]B

[解析]中國銀行業監督管理委員會是金融市場的監管者，不能作為投資者和籌資者參與市場交易。

5.[答案]A

[解析]融通貨幣資金是金融市場發展的基礎，也是金融市場的基本功能。

6.[答案]D

[解析]貨幣市場是一種債務工具的交易市場，具有低風險、低收益的特征；資金融通期限通常在1年以內，因此具有高流動性的特征。

7.[答案]D

[解析]客戶的資產負債表顯示了客戶的全部資產狀況，正確分析客戶的資產負債表是下一階段財務規劃和投資組合的基礎。

8.[答案]D

[解析]雙向不觸發期權指在一定投資期間內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預先設定的兩個觸及點，則買方將獲得當初雙方所協定的回報率。D項說法錯誤。

9.[答案]C

[解析]利率掛鉤類理財產品與境內外貨幣的利率相掛鉤。債券掛鉤類理財產品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發行的理財產品。因此，利率/債券掛鉤類理財產品可掛鉤的標的有LIBOR(倫敦銀行同業拆借利率)、國庫券和公司債券。

10.[答案]B

[解析]證券投資的系統風險包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險、購買力風險等。所以A、C、D項屬于證券投資的系統風險；B項屬于證券投資的非系統風險。

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