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【考點】個人理財相關定義

1、(　)認為個人理財就是“在分析個人和財務現狀、能力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現財務目標”?！締芜x】

A、國際理財規劃師協會

B、美國注冊理財規劃師協會

C、美國注冊理財規劃師標準委員會

D、國際金融協會

2、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。【單選】

A、個人貸款

B、個人理財

C、公司信貸

D、風險管理

3、最早給個人理財下定義的機構有(　)。【多選】

A、國際理財規劃師協會

B、美國注冊理財規劃師協會

C、美國注冊理財規劃師標準委員會

D、國際金融協會

E、國際證券市場協會

4、不同的個人理財定義本質上是不同的。(　)【判斷】

對

錯

5、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)【判斷】

對

錯

答案見第二頁

根據疫情防控工作安排，2020年上半年初級銀行從業資格報名時間延期啟動，各位考生不要著急，小編將持續關注官方通知，更簡便的方法是大家可以 免費預約短信提醒，預約成功后將在2020年銀行從業資格報名、考試開始前收到短信通知。

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參考答案解析：

1、【正確答案】A

【答案解析】本題考查個人理財的定義。國際理財規劃師協會(InternationalAssociationforFinancialPlanning，IAFP)，認為個人理財就是“在分析個人和財務現狀、能力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現財務目標”。參見教材P1。

2、【正確答案】B

【答案解析】個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。參見教材P2。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查個人理財的定義。最早給個人理財定義的有：①國際理財規劃師協會；②美國注冊理財規劃師協會；③美國注冊理財規劃師標準委員會。參見教材P1—2。

4、【正確答案】錯

【答案解析】不同的個人理財定義并無本質區別，只是側重點或闡述角度有所不同。參見教材P2。

5、【正確答案】錯

【答案解析】在專業化服務的工具和方法上，個人理財與財富管理兩個定義很難區分，本質上是一致的。所以，題干表述錯誤。參見教材P2。

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