一、試題部分——單選題

1.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取()，最終到達高級管理層的三級管理方式。

A.從基層業務單位到業務領域風險管理委員會

B.從基層業務單位到高級管理層領域

C.從業務風險管理委員會領域到基層業務單位

D.從高級管理層到基層業務領域

2.()切實承擔起政策制定、政策實施以及監督合規操作的職能，是商業銀行實施有效風

險管理的關鍵。

A.董事會和監事會

B.董事會和高級管理層

C.董事會和風險管理委員會

D.高級管理層和監事會

3.下列關于商業銀行在完善內部控制體系的理解不正確的是()。

A.高級管理層制定適當的內部控制政策

B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內部控制體系

C.內部控制不屬于商業銀行日常工作的一部分

D.監事會負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系

4.下列關于風險管理部門的說法不正確的是()。

A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

B.在規模有限的城市商業銀行適合分散型風險管理部門

C.風險管理部門無權參與風險管理政策的最終執行

D.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責

5.關于風險識別的常用方法描述正確的是()。

A.分析風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類

B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法

D.資產財務狀況分析法是商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法

答案見第二頁

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二、答案解析

1.A[解析]參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取從基層業務單位到業務領域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式，所以A項正確。

2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業銀行實施有效風險管理的關鍵。董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監督合規操作的職能，是商業銀行實施有效風險管理的關鍵，所以B項正確。

3.C[解析]本題是對商業銀行內部控制的綜合考查。高級管理層制定適當的內部控制政策，董事會負責建立并實施一個充分有效的內部控制體系，監事會自責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系，所以ABD項正確；內部控制是商業銀行日常工作的一個重要部分，所以C項錯誤。

4.A[解析]本題考查的是商業銀行的風險管理部門，考生學習風險管理要著重把握風險管理部門的職能以及應用。國際先進銀行的通行做法是風險管理部門保持相對獨立性，風管理部門無權參與風險管理政策的最終執行，所以A項錯誤，C項正確；在某些情況下，商業銀行不需要建立完善的風險管理部門，例如在規模有限的城市商業銀行適合分散型風險管理部門，所以B正確。D項說法也正確。

5.C[解析]感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類，所以A不正確；制作風險清單是商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法，采用類似于備忘錄的形式，所以BD錯誤。將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素，例如，可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結枸等影響因素的是分解分析法，所以C項正確。

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