2020年初級銀行從業資格《個人理財》易錯考點：個人理財的相關定義

更新時間：2020-03-22 16:58:29 來源：環球網校

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摘要 2020年上半年初級銀行從業資格備考拉開帷幕。環球網校小編發布“2020年初級銀行從業資格《個人理財》易錯考點：個人理財的相關定義”，供考生們參考學習。更多2020年銀行從業資格考試相關信息請持續關注環球網校。

與個人理財直接相關的定義有財富管理和投資(管理)等。

1.投資與財富管理

投資(管理)是為了實現資產保值、增值或者當前收益進行資產配置和投資工具選擇的過程，而財富管理包含的范圍要廣，除資產配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內容。因此財富管理包含了投資(管理)。

2.個人理財與財富管理

個人理財和財富管理兩個概念很難區分，在本質上是一致的。個人理財涉及的市場較為廣泛，包括貨幣市場、債券市場、股票市場、衍生品市場、外匯市場、保險市場、貴金屬市場、房地產市場、收藏品市場等

3.個人理財業務與財富管理業務

對金融機構來說，為了實現其經營目標對其客戶提供的個人理財專業化服務活動就是個人理財。因此(銀行)個人理財業務范圍包含了財富管理業務甚至是私人銀行業務。

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