編輯推薦：2020年初級銀行從業資格《個人理財》易錯考點匯總

具體來說，除了了解客戶的基本信息和初步需求外.在這一階段理財師要坦誠地讓客戶對理財規劃服務有如下三方面的認識，這也是與客戶建立長期信任關系的基礎。

1.解決財務問題的條件和方法

基于普通人可以利用的財務資源是有限的假設，任何家庭財務決定都不是獨立的.專業理財師應幫助客戶了解這些財務決定所涉及其他因素的影響。

2.了解、收集客戶相關信息的必要性

一開始在向客戶介紹專業理財服務時，理財師應向客戶說明.為了幫助其解決當前以及未來的財務問題，理財師需要系統性地收集、整理和分析其家庭財務狀況和生活狀況。

3.如實告知客戶自己的能力范圍

理財師應該坦誠地讓客戶知道自己的工作職責.清楚表達能為客戶提供和不能為客戶提供的服務。沒有一個專業人士是全能的，專業理財師沒有必要去假裝或默認自己并不能勝任的角色。

在了解、收集客戶相關信息方面。專業理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及其他家庭財務信息的事實上。

如實告知客戶自己的能力范圍方面，專業理財師應利用所有可以利用的社會資源。幫助客戶一起做好家庭財務決定。如果遇到自己無法解決的問題時，要對客戶如實告知，并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業人土，如律師、會計師、公證處等。

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