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試題部分——選擇題

1、下列關于封閉式基金的說法，不正確的是()。【單選題】

A.在我國，封閉式基金一般采用網上發行方式

B.投資者在存續期內可隨時申購基金單位

C.所募集到的資金可以用于長期投資

D.基金的資金規模基本不變

2、公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為是()。【單選題】

A.民事行為

B.民事法律行為

C.商業交換行為

D.權利義務行為

3、基金財產的保管由()負責。【單選題】

A.基金份額持有人

B.基金監管機構

C.基金托管人

D.基金管理人

4、時間管理的方法中，二八定律指的是()。【單選題】

A.把20%的時間放在80%最緊急的事情上

B.把80%的時間放在20%最緊急的事情上

C.把20%的時間放在80%最重要的事情上

D.把80%的時間放在20%最重要的事情上

5、信托制度起源于()。【單選題】

A.英國

B.美國

C.臺灣

D.日本

6、下列有關加強商業銀行理財業務風險管理的規定，說法正確的是()。【多選題】

A.商業銀行應確保理財產品募集資金進行投資的真實性與合法性，不得發行和銷售無真實投資、無測算依據、無充分信息披露的理財產品

B.商業銀行不得通過發行短期和超短期、高收益的理財產品變相高息攬儲

C.商業銀行不得在月末、季末變相調節存貸比等監管指標，進行監管套利

D.商業銀行應重點加強對期限在一個月以內的理財產品的信息披露和合規管理，杜絕不符合監管規定的產品

E.商業銀行在開展理財業務時，應遵守“成本可算、風險可控、收益最大化”的原則

7、下列有關商業銀行宣傳銷售文本管理的內容，說法正確的是()。【多選題】

A.理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業評價機構名稱及刊登或發布評價的渠道與日期

B.理財產品宣傳銷售文本中可以出現表達收益率或收益區間的字樣，但需以醒目的文字提醒客戶“測算收益不等于實際收益，投資須謹慎”

C.非保本浮動收益理財產品的風險揭示中應當告知客戶本理財產品不保證本金和收益

D.客戶風險承受能力評級，應當由銀行填寫

E.如果客戶不接受商業銀行有關收費項目、條件、標準和方式調整的，應當允許其按照銷售文件的約定提前贖回理財產品

8、下列關于風險隔離說法正確的有()。【多選題】

A.風險隔離指理財業務與信貸等其他業務相分離，建立符合理財業務特點的獨立條線風險控制體系

B.實行自營業務與代客業務相分離

C.銀行理財產品與銀行代銷的第三方機構理財產品相分離

D.銀行理財產品之間相分離

E.理財業務操作與銀行其他業務操作相分離

9、質權合同一般包括哪些條款?()【多選題】

A.質押財產的名稱

B.質押財產的數量

C.質押財產的質量

D.被擔保債權的種類

E.質押財產交付的時間

10、保單利益不確定的保險產品有()。【多選題】

A.分紅型人身保險產品

B.萬能型人身保險產品

C.投資連結型人身保險產品

D.變額型人身保險產品

E.非預定收益型投資保險產品

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、參考答案：B

答案解析：選項B說法不正確：封閉式基金的基金規模固定，有固定存續期限，投資者不可以隨時提出購買或贖回申請，適合進行長期投資。

2、參考答案：B

答案解析：公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為是民事法律行為，選項B正確。

3、參考答案：C

答案解析：選項C：基金管理人不參與基金財產的保管,基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

4、參考答案：D

答案解析：在工作上，理財師應當集中時間精力去完成重要艱巨的工作，即把80%的時間放在20%最重要的事情上(選項D正確)。

5、參考答案：A

答案解析：信托制度起源于英國，但現代信托制度卻是在19世紀初傳入美國后才得以快速發展壯大起來(選項A正確)。

6、參考答案：A、B、C、D

答案解析：選項E說法錯誤。

7、參考答案：A、B、C、E

答案解析：根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定：第十五條理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業評價機構名稱及刊登或發布評價的渠道與日期(選項A說法正確)。第十六條理財產品宣傳銷售文本中出現表達收益率或收益區間字樣的，應當在銷售文件中提供科學、合理的測算依據和測算方式，以醒目文字提醒客戶，“測算收益不等于實際收益，投資須謹慎”(選項B說法正確)。第十八條理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，并至少包含以下內容：(七)非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，并根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容(選項C說法正確)；(八)客戶風險承受能力評級，由客戶填寫(選項D說法錯誤)；第二十條理財產品銷售文件應當載明投資范圍、投資資產種類和各投資資產種類的投資比例，并確保在理財產品存續期間按照銷售文件約定比例合理浮動。市場發生重大變化導致投資比例暫時超出浮動區間且可能對客戶預期收益產生重大影響的，應當及時向客戶進行信息披露。商業銀行根據市場情況調整投資范圍、投資品種或投資比例，應當按照有關規定進行信息披露后方可調整；客戶不接受的，應當允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產品(選項E說法正確)。

8、參考答案：A、B、C、D、E

答案解析：根據《中國銀監會關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》的規定，風險隔離是指理財業務與信貸等其他業務相分離，建立符合理財業務特點的獨立條線風險控制體系(選項A說法正確)；同時實行自營業務與代客業務相分離(選項B說法正確)；銀行理財產品與銀行代銷的第三方機構理財產品相分離(選項C說法正確)；銀行理財產品之間相分離(選項D說法正確)；理財業務操作與銀行其他業務操作相分離(選項E說法正確)。

9、參考答案：A、B、C、D、E

答案解析：根據《物權法》規定，設立質權，當事人應當采取書面形式訂立質權合同。質權合同一般包括下列條款：(5)質押財產交付的時間(選項E正確)。

10、參考答案：A、B、C、D、E

答案解析：銷售保單利益不確定的保險產品，包括分紅型、萬能型、投資連結型、變額型等人身保險產品和財產保險公司非預定收益型投資保險產品等(選項ABCDE正確)，存在特殊情況的，應在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

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