編輯推薦：2019年下半年初級銀行從業資格考試考前14天試題匯總

一、單選題

1、某人投資某債券，買入價格為100元。一年后賣出價格為110元.期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為(C)。

A.9.1%

B.10%

C.20%

D.18.2%

2、根據《金融企業呆賬核銷管理辦法(2015年修訂版)》，下列不屬于財產追償證明或清收報告內容的是(B)。

A.形成呆賬的原因

B.金融企業出具的法律意見書

C.采取的補救措施

D.債務追收過程

3、根據《商業銀行內部控制指引》，下面關于內部控制評價的要求，說法錯誤的是(D)。

A.商業銀行應當根據業務經營情況和風險狀況確定內部控制評價的頻率，至少每年開展一次

B.商業銀行應當強化內部控制評價結果的運用.可將評價結果與被評價機構的績效考評和授權等掛鉤，并作為被評價機構領導班子考評的重要依據

C.商業銀行應當制定內部控制缺陷認定標準。根據內部控制缺陷的影響程度和發生的可能性劃分內部控制缺陷等級，并明確相應的糾正措施和方案

D.商業銀行分支機構無需將其內部控制評價情況報送屬地銀行業監督管理機構

4、根據《貸款風險分類指引》，下列貸款應至少歸為次級類的是(B)。

A.改變貸款用途

B.逾期超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益

C.借新還舊

D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務已經不良

5、某銀行業監督管理機構發現，某商業銀行近期進行了一系列人事調整：①在未預先通知下屬某營業機構負責人的情況下.要求該營業機構會計主管趙某強制休假，并安排另一業務(營業)機構會計主管接替;②將個人業務部負責授信調查的錢某與風險管理部負責授信審批的孫某輪崗;③對下屬12家營業機構的委派會計(授權經理)包括任職期限不到1年的李某全部予以輪崗;④對已任職超過三年的某基層營業機構負責人周某輪崗，并同時實施離任審計：⑤將負責固定資產購建審批的吳某與固定資產購建的采購人員鄭某輪崗。根據《商業銀行內部控制指引》“原則上不相容崗位人員之間不得輪崗”的要求，上述做法不符合要求的是(C)。

A.①與③

B.③與④

C.②與⑤

D.①與②

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二、多選題

1、央行9月1日以利率招標方式開展了逆回購操作，交易量為1500億元，期限為7天，中標利率為2.35%，較上次下降0.15個百分點。對此合理解釋有(ACE)。

A.為市場提供充足流動性

B.為股票市場救市提供貸款

C.引導貨幣市場利率下行

D.引導債券市場利率上行

E.屬于公開市場操作

2、根據《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》，從業人員不得有的行為包括(ACDE)。

A.挪用客戶資金或利用本人消費貸款買賣市場產品

B.從業人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務

C.利用內幕信息為自己或他人謀取利益

D.將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人

E.挪用本單位資金

3、《巴塞爾協議Ⅲ》改革的主要內容包括(ABCDE)。

A.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力

B.建立宏觀審慎資本要求

C.修改資本定義，強化監管資本基礎

D.建立量化流動性監管標準

E.建立杠桿率監管標準

4、銀行職員小王負責所有銀行流動性風險管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件對流動性風險的負面影響，下列情景或事件可以予以參考的有(ABCDE)。

A.資產快速增長，負債波動性顯著增加

B.批發或零售存款大量流失

C.批發或零售融資成本上升

D.資產或負債集中度上升

E.負債平均期限下降

5、經濟資本被廣泛運用到商業銀行的領域中，其中包括(ABC)。

A.績效管理

B.資源配置

C.風險控制

D.信貸管理

E.產品定價

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