編輯推薦：2019年下半年銀行從業資格《銀行管理》每日一練匯總（10月份）

試題部分——單選題

1.關于合規部門與內部審計部門的關系，下列說法錯誤的是(　)。

A.商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價

B.內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人

C.合規部門是負責合規風險識別、量化、評估、監測和報告的專職部門

D.對銀行合規管理情況進行獨立的檢查和評價是合規部門的重要職責

2.不屬于柜臺業務操作風險的是(　)。

A.柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶

B.設立勞動組合時，不注意崗位之間的監督制約

C.不按規定進行賬實核對，未及時發現重要空白憑證丟失、被盜

D.因系統中斷而不能及時將資金清算到位

3.需要重組的貸款應至少歸為(　)。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.可疑類貸款

D.損失類貸款

4.(　)是商業銀行處置新發生不良貸款的最主要方式之一。

A.債務重組

B.資產租賃

C.債權轉讓

D.以資抵債

5.屬于內部欺詐的是(　)。

A.未經授權交易導致資金損失

B.操縱市場

C.黑客攻擊損失

D.未盡向零售客戶的信息披露義務

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參考答案及解析

1、【正確答案】D

【答案解析】本題考查合規部門與內部審計部門的關系。選項D錯誤，合規部門是負責合規風險識別、量化、評估、監測和報告的專職部門，但是對銀行合規管理情況進行獨立的檢查和評價則是內部審計部門的重要職責。

2、【正確答案】D

【答案解析】本題考查柜臺業務。柜臺業務存在的操作風險有很多種，ABC都屬于柜臺業務操作風險。

3、【正確答案】B

【答案解析】本題考查貸款風險分類。需要重組的貸款應至少歸為次級類。

4、【正確答案】A

【答案解析】本題考查不良貸款處置方式。債務重組就是債務的重新組合與安排，是商業銀行處置新發生不良貸款的最主要方式之一。

5、【正確答案】A

【答案解析】本題考查操作風險分類。未經授權交易導致資金損失屬于內部欺詐;操縱市場和未盡向零售客戶的信息披露義務屬于客戶、產品和業務活動事件;黑客攻擊損失屬于外部欺詐。

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