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試題部分——多選題

1.下列關于商業銀行監事會的說法正確的有(　　)。

A.為保證監事會的獨立性，監事必須是由股東大會選舉的外部監事

B.注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，外部監事的人數不得少于3人

C.監事會可以對銀行經營業務、會計事務、董事會濫用職權的行為進行監督

D.監事會對董事會負責，負責具體執行董事會的決策

E.監事會是與董事會并列的監督機關，代表股東大會行使監督職能

2.常見的洗錢方式包括(　　)。

A.借用金融機構

B.偽造商業票據

C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

D.通過證券和保險業洗錢

E.借用空殼公司

3.授信業務包括(　　)。

A.貸款

B.貸款承諾

C.貿易融資

D.擔保

E.再貼現

4.中國人民銀行對(　　)有權進行檢查監督。

A.執行有關人民幣管理規定的行為

B.執行有關反洗錢規定的行為

C.執行有關外匯管理規定的行為

D.執行有關黃金管理規定的行為

E.執行有關清算管理規定的行為

5.中國反洗錢監測分析中心的職責包括(　　)。

A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

B.制定金融機構反洗錢規章

C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易

E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

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銀行從業其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【答案】CE

【解析】監事會由職工代表出任的監事、股東大會選舉的外部監事和其他監事組成，與商業銀行的注冊資本無關;高級管理層對董事會負責。

2、【答案】ABCDE

【解析】最常見的洗錢方式有：①借用金融機構;②藏身于保密天堂;③使用空殼公司;④利用現金密集行業;⑤偽造商業票據;⑥走私;⑦利用犯罪所得直接購置不動產和動產;③通過證券和保險業洗錢。

3、【答案】ABCD

【解析】授信業務包括：貸款、貸款承諾、承兌、貼現、貿易融資、保理、信用證、保函、透支、擔保等表內外業務。

4、【答案】ABCDE

【解析】《中國人民銀行法》第三十二條。

5、【答案】ACDE

【解析】中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：①接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;②建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;③按照規定向中國人民銀行報告分析結果;④按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;⑤經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;⑥中國人民銀行規定的其他職責。

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