編輯推薦：2019年8月銀行從業資格《銀行管理》每日一練匯總

試題部分

一、單項選擇題

商業銀行應圍繞統一授信制度，完善業務規章制度建設，制定統一授信管理辦法及實施細則，以及相關的業務管理制度和風險管理辦法。商業銀行制定的統一授信管理辦法和制度應報()備案。

A.銀監會

B.中國人民銀行

C.保監會

D.中國銀行

二、多項選擇題

2015年7月，巴塞爾委員會公布了最新版《加強公司治理的原則》，其重點修改內容包括()。

A.強調董事會整體及其成員的任職資格要求

B.建立有利于強化公司治理和風險管理的薪酬體系

C.重新定位公司治理中監管者職責

D.重新定義謹慎義務、忠誠義務、風險偏好、風險偏好框架以及風險文化等概念

E.擴大董事會在風險管理與控制方面的監管職責

三、判斷題

合規管理的目標是實現對合規風險的有效識別和管理、促進全面風險管理體系建設、確保依法合規經營。()

A.正確

B.錯誤

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參考答案

一、單項選擇題

參考答案：A

參考解析：根據《商業銀行實施統一授信制度指引(試行)》第十九條規定，“中國人民銀行應加強對商業銀行統一授信管理方式的監督.重點審查商業銀行內部控制機制的建設和執行情況。”

二、多項選擇題

參考答案：ABCDE

參考解析：《銀行業監督管理法》第四十三條規定.“銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(一)違反規定審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止，以及業務范圍和業務范圍內的業務品種的;(二)違反規定對銀行業金融機構進行現場檢查的;(三)未依照本法第二十八條規定報告突發事件的;(四)違反規定查詢賬戶或者申請凍結資金的：(五)違反規定對銀行業金融機構采取措施或者處罰的;(六)違反本法第四十二條規定對有關單位或者個人進行調查的;(七)濫用職權、玩忽職守的其他行為。銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員貪污受賄、泄露國家秘密、商業秘密和個人隱私，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。”

三、判斷題

參考答案：B

參考解析：商業銀行的合規風險管理流程一般包括對合規風險的識別、評估、測試、應對、監控以及合規風險報告等。

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