編輯推薦：2019年初級銀行從業資格《風險管理》第五章第一節匯總

第五章　操作風險管理

第一節　操作風險概述

【例題一】操作風險是指(　)。

A.操作過程中產生的不確定性，并且人們不能精確預測這種不確定性的分布

B.由不完善或有問題的內部程序、員工及信息科技系統或外部事件所造成損失的風險

C.商業銀行從業人員在交易或為客戶提供其他服務時，面對的意外情況

D.由于市場競爭等原因，銀行業務量變動所帶來的風險

【例題二】形成操作風險的因素主要有四個：人員因素、內部流程、系統缺陷、外部事件。下列引發操作風險的因素中，不屬于人員因素的是(　)。

A.職員欺詐

B.知識/技能匱乏

C.違反用工法

D.失職違規

【例題三】下列不屬于操作風險包含的風險因素的是(　)。

A.內外勾結欺詐/騙貸

B.信息系統故障導致業務癱瘓

C.流動性缺口顯著擴大

D.地震造成營業場所損失

【例題四】下列關于操作風險的說法，不正確的是(　)。

A.操作風險普遍存在于商業銀行業務和管理的各個方面

B.操作風險具有非營利性，它并不能為商業銀行帶來盈利

C.對操作風險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風險

D.操作風險具有相對獨立性，不會引發市場風險和信用風險

一、操作風險分類

【例題一】基于損失事件類型，操作風險可以分為七種表現形式，其中包括(　)。

A.工作場所安全事件

B.信息科技系統事件

C.客戶、產品和業務活動事件

D.實物資產損壞

E.外部欺詐

【例題二】內部欺詐是指(　)。

A.商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險，主要包括因過失、未經授權的業務或交易行為以及超越授權的活動

B.員工故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失

C.商業銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業銀行造成的風險

D.違反就業、健康或安全方面的法律或協議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導致的損失

【例題三】某企業由于財務印章被盜用，導致該企業在開戶行的巨額存款在幾天內被取走，給該行造成不良影響，從操作風險事件種類來看，該事件應歸于(　)類型。

A.外部事件

B.人員因素

C.系統缺陷

D.內部流程

二、操作風險管理框架

【例題一】在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責是(　)。

A.負責制定操作風險管理的政策及相關文件

B.承擔操作風險管理的最終責任

C.執行董事會批準的操作風險戰略和體系

D.負責統籌和協調全行操作風險計量和管理工作

【例題二】操作風險損失事件收集工作要遵循(　)的原則。

A.客觀性、全面性、統一性、謹慎性

B.重要性、及時性、動態性、標準化

C.客觀性、全面性、動態性、標準化

D.重要性、及時性、統一性、謹慎性

 >>>參考答案解析部分在第二頁

2019年下半年銀行從業資格考試即將拉開帷幕，不過目前2019年下半年銀行從業資格報考公告還未發布，報名時間也無法得知，考生們可以訂閱環球網校 免費預約短信提醒功能~待2019年下半年銀行從業資格報名時間確定后我們會短信提醒您開始報名哦~

以上內容為：2019年初級銀行從業資格《風險管理》第五章第一節配套習題。查看更多試題練習您可以點擊下方按鈕免費下載或登陸環球網校銀行職業資格頻道查詢。

編輯推薦：2019年初級銀行從業資格《風險管理》第五章第一節匯總

第五章　操作風險管理

第一節　操作風險概述

【例題一】

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險的定義。操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技以及外部事件所造成的損失的風險，包括法律風險，但不包括聲譽風險和戰略風險。

【例題二】

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險。人員因素方面表現為職員欺詐、失職違規、違反用工法律等。

【例題三】

『正確答案』C

『答案解析』本題考查操作風險。內外勾結欺詐/騙貸屬于人員因素方面;信息系統故障導致業務癱瘓屬于系統缺陷方面;地震造成營業場所損失屬于外部事件方面。

【例題四】

『正確答案』D

『答案解析』風險沒有獨立的，操作風險也會引發諸如信用風險、市場風險。

一、操作風險分類

【例題一】

『正確答案』ABCDE

『答案解析』本題考查操作風險分類。按照操作風險損失事件類型，操作風險可分為七大類：(1)內部欺詐事件;(2)外部欺詐事件;(3)就業制度和工作場所安全事件;(4)客戶、產品和業務活動事件;(5)實物資產的損壞;(6)信息科技系統事件;(7)執行、交割和流程管理事件。

【例題二】

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險分類。內部欺詐事件是指故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失事件。

【例題三】

『正確答案』A

『答案解析』外部欺詐事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產、偽造要件、攻擊商業銀行信息科技系統或逃避法律監管導致的損失事件。

二、操作風險管理框架

【例題一】

『正確答案』D

『答案解析』操作風險管理的牽頭部門要負責統籌和協調全行操作風險計量和管理工作。

【例題二】

『正確答案』D

『答案解析』在損失事件收集工作中，要堅持以下原則：一是重要性，二是及時性，三是統一性，四是謹慎性。

2019年下半年銀行從業資格考試即將拉開帷幕，不過目前2019年下半年銀行從業資格報考公告還未發布，報名時間也無法得知，考生們可以訂閱環球網校 免費預約短信提醒功能~待2019年下半年銀行從業資格報名時間確定后我們會短信提醒您開始報名哦~

以上內容為：2019年初級銀行從業資格《風險管理》第五章第一節配套習題。查看更多試題練習您可以點擊下方按鈕免費下載或登陸環球網校銀行職業資格頻道查詢。