第六章理財規劃計算工具與方法(占比20分左右)

第一節 貨幣時間價值的基本概念

知識點一：貨幣時間價值的概念與影響因素(熟悉)

知識點二：時間價值的基本參數 (掌握)

知識點三：現值與終值的計算 (掌握)

知識點四：復利系數表 (掌握)

知識點五：72法則 (掌握)

知識點六：有效利率的計算 (掌握)

第二節 規則現金流的計算 (掌握)

知識點一：普通年金

知識點二：永續年金

知識點三：增長金年金

第三節 不規則現金流的計算 (掌握)

知識點一：凈現值(NPV)

知識點二：內部回報率(IRR)

第四節 理財規劃計算工具

知識點一：財務計算器 (了解)

知識點二：Excel的使用 (了解)

知識點三：金融理財工具的特點及比較 (了解)

知識點四：貨幣時間價值在理財規劃中的應用 (熟悉)

第七章 理財師的工作流程和方法(占比25分左右)

第一節 概述 (掌握)

第二節 接觸客戶、建立信任關系

知識點一：接觸客戶 (掌握)

知識點二： 建立信任關系 (掌握)

知識點三：需要告知客戶的理財服務信息 (了解)

第三節 分析客戶家庭財務現狀 (理解)

知識點一：收集客戶信息的必要性和基本技巧

知識點二：客戶信息的內容

知識點三：客戶信息的整理

知識點四：分析客戶財務現狀

第四節 明確客戶的理財目標 (掌握)

知識點一：理財目標的內容

知識點二：理財目標確定的原則

知識點三：確定理財目標的步驟

第五節制定理財規劃方案 (掌握)

知識點一：理財規劃方案的內容

知識點二： 制定和提交書面理財規劃方案

第六節理財規劃方案的執行 (熟悉)

知識點一：執行理財規劃方案的原則

知識點二：執行理財規劃方案的注意因素

知識點三：客戶檔案管理

第七節后續跟蹤服務 (了解)

知識點一：后續跟蹤服務的必要性

知識點二：實施方案跟蹤和評估服務

知識點三：從不定期評估和方案調整

知識點四：從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升

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