1.商業銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的_________ 以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_________ 年。( )

A.40%;3

B.40%;5

C.50%;5

D.50%;2

正確答案:A

解析:商業銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

2.春節期間，同學小張在商店里購買了一款打折的MP4，原標價為人民幣550元，實際支付400元。在這次購買活動中，貨幣執行的職能是( )。

A.流通手段

B.支付手段

C.價值尺度

D.貯藏手段

正確答案:A

解析:本題描述的是一個購買活動，人民幣——紙幣在這里代替金屬貨幣執行的是流通手段的職能。

3.下列不屬于商業銀行合規管理體系基本要素的是( )。

A.合規風險管理計劃

B.合規管理部門的組織結構和資源

C.銀行盈利目標

D.合規政策

正確答案:C

解析:商業銀行合規管理體系基本要素：(1)合規政策;(2)合規管理部門的組織結構和資源;(3)合規風險管理計劃;(4)合規風險識別和管理流程;(5)合規培訓與教育制度。

4.中央銀行是從( )中分離出來，逐漸演變而成的。

A.早期銀行

B.現代商業銀行

C.政策性銀行

D.貸款公司

正確答案:B

解析:中央銀行是從現代商業銀行中分離出來。逐漸演變而成的。

5.股東大會年會應由董事會召集。并應在每一會計年度結束后( )個月內召開。

A.2

B.4

C.5

D.6

正確答案:D

解析:股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結束后六個月內召開。

6.下列關于高利轉貸罪的表述中，錯誤的是( )。

A.本罪是以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，獲取違法所得的行為

B.本罪侵犯的客體是金融機構的信貸資金

C.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位

D.具有貸款業務經營權的金融機構不屬于本罪主體

正確答案:B

解析:本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度。

7.下列關于股票分類錯誤的是( )。

A.A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票

B.B股是以外幣標明面值，以外幣認購和進行交易，專供外國和我國中國香港、中國澳門、中國臺灣的投資者買賣的股票

C.H股是由中國境內注冊的公司發行、直接在中國中國香港上市的股票

D.N股是由中國境內注冊的公司發行、直接在美國紐約上市的股票

正確答案:B

解析:根據上市地點及股票投資者的不同，股票可分為A股，指國內投資者，以人民幣標明面值、認購和交易;B股，指國內外投資者，2001年2月28日允許國內投資者，以人民幣標明面值、以外幣認購和交易;H股，指中國境內注冊的公司發行、直接在中國香港上市的股票;N股指中國境內注冊的公司發行、直接在紐約上市的股票。

8.匯票上可以記載( )，但這些事項不具有匯票上的效力。

A.絕對記載事項

B.相對記載事項

C.法定記載事項

D.非法定記載事項

正確答案:D

解析:匯票上可以記載非法定記載事項，但這些事項不具有匯票上的效力。

9.下列關于內部控制措施的表述，錯誤的是( )。

A.建立健全內部控制制度體系，對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度，并定期進行評估

B.合理確定各項業務活動和管理活動的風險控制點，采取適當的控制措施.執行標準統一的業務流程和管理流程.確保規范運作

C.建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業務和事項的權限，并實施動態調整

D.明確哪些是重要崗位，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度：不相容崗位人員之間可以輪崗

正確答案:D

解析:根據《商業銀行內部控制指引》第十四條規定，“商業銀行應當建立健全內部控制制度體系，對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度，并定期進行評估。”選項A正確。第十五條規定，“商業銀行應當合理確定各項業務活動和管理活動的風險控制點，采取適當的控制措施，執行標準統一的業務流程和管理流程，確保規范運作，”選項B正確。第二十一條規定，“商業銀行應當根據各分支機構和各部門的經營能力、管理水平、風險狀況和業務發展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業務和事項的權限，并實施動態調整。”選項C正確。第十九條規定，“商業銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。”選項D錯誤。

10.下列關于司法機關到銀行查詢單位存款的表述中，正確的是( )。

A.允許復制抄寫資料

B.允許借取資料

C.憑縣級以上人民政府簽發的“協查通知”

D.憑身份證查詢

正確答案:A

解析:司法機關到銀行查詢單位存款時，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級(含)以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發的“協助查詢存款通知書”，由銀行行長或其他負責人簽字后并指定銀行有關業務部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢人不得借走原件，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經銀行蓋章。

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