2018年下半年銀行從業資格考試教材—個人理財(中級)
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書名：個人理財(中級)(2015年版)
定價：58.00元
出版社：中國金融出版社
出版時間：2015年8月
作者：銀行業專業人員職業資格考試辦公室 編 著作
ISBN編號：9787504980717
內容簡介：
《個人理財(中級)》在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱了各家金融機構的公開材料，在編寫上盡量做到知識點明確，契合商業銀行個人理財業務發展的實際，以便于本次考試復習，或者作為個人理財相關專業崗位及有志于從事該工作的人員學習。
《個人理財(中級)》的內容包括家庭收支和債務管理、財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃、中小企業主的理財規劃、理財規劃與客戶關系管理、綜合理財規劃服務、理財規劃書制作的標準和流程等十一個部分。
教材目錄
第一章 家庭收支和債務管理
第一節 家庭收支和債務管理信息的分類
一、家庭收入的分類
二、家庭支出的分類
三、家庭結余的分類
四、家庭資產和負債的分類
第二節 收入支出表和資產負債表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭資產負債表的制作
第三節 家庭收支和債務管理狀況分析
一、家庭收支狀況的分析
二、家庭債務管理狀況的分析
第四節 家庭收支和債務管理的綜合運用
一、家庭收支管理的綜合運用
二、家庭債務管理的綜合運用
第二章 財富保障與規劃
第一節 財富保障概述
一、財富保障的意義
二、風險的基本概念
三、風險管理的基本概念
第二節 保險的基本概念與原理
一、保險的定義
二、保險的相關要素
三、商業保險的種類
四、保險的基本原則
五、保險合同及特征
六、保險的基本原理
七、保險規劃的意義
第三節 保險的主要品種
一、人壽保險
二、人身意外傷害保險
三、健康保險
四、財產保險
五、團體保險
第四節 財富保障規劃與保險產品選擇
一、財富保障規劃的功能和目的
二、家庭壽險保障規劃
三、家庭財險保障規劃
四、選擇保險產品需要注意的其他事項
第三章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃概述
一、教育投資規劃的重要性
二、教育投資規劃的特點
三、教育投資規劃的原則
第二節 教育投資規劃的工具
一、短期教育投資規劃工具
二、長期教育投資規劃工具
第三節 教育投資規劃的流程及原則
一、教育投資規劃的流程
二、教育投資規劃具體步驟分析
第四節 出國留學教育投資規劃
一、出國留學的需求現狀
二、出國留學考慮的因素
三、出國留學的成本分析
四、出國留學面臨的問題及建議
第四章 退休養老規劃
第一節 退休養老規劃的重要性
一、社會老齡化趨勢
二、醫療和健康費用持續增加
三、通貨膨脹率居高不下
四、生活品質提高和額外支出增加
五、養老保障制度缺位
第二節 影響退休規劃的因素
一、退休年齡
二、壽命延長
三、性別差異
四、通貨膨脹率
五、預期生活方式
六、現有資產狀況
七、預期投資回報率
第三節 退休規劃的流程和原則
一、退休規劃的流程
二、退休規劃步驟分析
三、退休規劃原則
第四節 薪酬與員工福利
一、薪酬構成與福利
二、基本養老保險的資金籌集與發放
三、企業年金的資金籌集與發放
四、其他社會福利與單位福利
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃相關定義
二、投資的目的
第二節 現代投資組合理論與資產配置
一、有效市場理論
二、投資組合理論
三、資本資產定價模型
四、套利定價理論
五、行為金融學
六、資產配置
第三節 投資工具分析方法與投資組合績效分析
一、基本面分析
二、技術面分析
三、債券分析
四、心理分析
五、投資組合業績的評價
第四節 資產配置應用與投資規劃
一、資產配置的具體應用
二、投資規劃的案例分析
……
第六章 稅務規劃
第七章 財富傳承規劃
第八章 中小企業主的理財規劃
第九章 理財規劃與客戶關系管理
第十章 綜合理財規劃服務
第十一章 理財規劃書制作的標準和流程
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