【摘要】在2018年銀行從業資格考試中，《銀行管理》是考試選考專業科目。為幫助廣大考生備考，環球網校銀行頻道小編整理發布“初級《銀行管理》監管體系章節模擬試題-多選題(2)”供各位考生學習，希望能夠幫助各位。環球網校更多2018年銀行職業資格考試報考相關信息請關注環球網校銀行職業資格頻道。

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　　多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　11.下列人員屬于《商業銀行法》規定的“關系人”的有( )。

　　A.商業銀行的董事

　　B.商業銀行的監事

　　C.商業銀行的管理人員

　　D.信貸業務人員

　　E.以上人員的近親屬

　　12.依據法律規定，銀監會對銀行業金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有( )。

　　A.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

　　B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存

　　C.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

　　D.凍結違法單位和個人的有關賬號

　　E.查閱、復制有關財務會計等文件

　　13.根據《銀行業監督管理法》，對問題銀行業金融機構進行處置的方式主要有( )。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重組

　　D.強制申請破產

　　E.撤銷

　　14.根據《反洗錢法》的規定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有( )。

　　A.建立健全反洗錢內控制度

　　B.建立客戶身份識別制度

　　C.按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度

　　E.按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　15.銀行監管的基本手段有( )。

　　A.集中監管

　　B.非現場監管

　　C.并表監管

　　D.現場檢查

　　E.分業監管

　　16.根據我國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》的規定，下列選項中，屬于核心一級資本的有( )。

　　A.盈余公積

　　B.一般風險準備

　　C.實收資本或普通股

　　D.未分配利潤

　　E.資本公積

　　17.下列關于銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有( )。

　　A.要求我國商業銀行一級資本充足率不低于10.5%

　　B.對我國商業銀行設定了6年的資本充足率達標過渡期

　　C.我國商業銀行應于2018年底前全面達到相關資本監管要求

　　D.將商業銀行資本充足率監管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求

　　E.要求我國商業銀行核心一級資本充足率不低于8%

　　18.根據銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業銀行監管資本包括( )。

　　A.補充資本

　　B.二級資本

　　C.其他一級資本

　　D.核心一級資本

　　E.附屬資本

　　19.下列關于中國銀行業協會的認識，不正確的有( )。

　　A.是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體

　　B.最高權力機構為會員大會

　　C.會員大會的執行機構為理事會，對會員大會負責

　　D.常務理事會在會員大會閉會期間負責領導協會開展日常工作

　　E.以促進會員單位實現共同利益為宗旨

　　20.近年來，我國商業銀行面臨的流動性風險管理和監管的挑戰不斷增加，具體表現在( )。

　　A.資金來源穩定性下降

　　B.資產流動性降低

　　C.資產負債期限錯配加大

　　D.流動性風險隱患增加

　　E.民營銀行數量增加

　　多選題參考答案

　　11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE 15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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