【摘要】在2018年銀行從業資格考試中，《銀行管理》是考試選考專業科目。為幫助廣大考生備考，環球網校銀行頻道小編整理發布“初級銀行從業《銀行管理》高頻試題(4)”供各位考生學習，希望能夠幫助各位。環球網校更多2018年銀行職業資格考試報考相關信息請關注環球網校銀行職業資格頻道。

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　　第 1 題：汽車金融公司( )是指將汽車金融公司流動性差但具有相對穩定的可預期現金收入的資產。

　　A：資產證券化

　　B：同業拆入

　　C：向金融機構借款

　　D：發行金融債券

　　答案：A

　　解題思路：汽車金融公司資產證券化，是指將汽車金融公司流動性差但具有相對穩定的可預期現金收入的資產。

　　本題考查的重點：教材的第五章第五節：汽車金融公司核心業務。

　　第 2 題：貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀監會批準經營的業務有()。

　　A：境內外衍生產品交易

　　B：境內外證券市場交易

　　C：境內外貨幣市場交易

　　D：境內外債券市場交易

　　E：境內外外匯市場交易

　　答案：ACDE

　　解題思路：1.境內外外匯市場交易;2.境內外貨幣市場交易;3.境內外債券市場交易;4.境內外衍生產品交易。

　　本題考查的重點：教材的第五章第七節：貨幣經紀公司核心業務。

　　第 3 題：中國的貨幣市場是銀行間市場的重要組成部分。()

　　A：正確

　　B：錯誤

　　答案：A

　　解題思路：中國的貨幣市場是銀行間市場的重要組成部分。

　　本題考查的重點：教材的第五章第七節：貨幣經紀公司核心業務。

　　第 4 題：以下不屬于內部控制的基本要素的是()。

　　A：內部環境

　　B：信息與溝通

　　C：內部稽核

　　D：風險評估

　　答案： C

　　解題思路：內部控制的基本要素包括：內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督。

　　本題考查的重點：教材的第六章第一節：內部控制的基本要素。

　　第 5 題：風險評估主要包括()。

　　A：目標設定

　　B：風險識別

　　C：風險分析

　　D：風險管理

　　E：風險應對

　　答案： ABCE

　　解題思路：風險評估主要包括目標設定、風險識別、風險分析和風險應對，是實施內部控制的重要環節。

　　本題考查的重點：教材的第六章第一節：內部控制的基本要素。

　　第 6 題：銀行合規管理應當遵循的原則有()。

　　A：獨立性原則

　　B：系統性原則

　　C：全員參與原則

　　D：實用性原則

　　E：強制性原則

　　答案： ABCE

　　解題思路：銀行合規管理應當遵循獨立性、系統性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節：合規管理概述。

　　第 7 題：合規風險導致損失的后果有多種表現形式，可能的情形有()。

　　A：負債減少

　　B：受到法律制裁

　　C：重大財務損失

　　D：聲譽受到沖擊

　　E：聲譽提升

　　答案： BCD

　　解題思路：合規風險導致損失的后果有多種表現形式：可能遭受到法律制裁;可能在財務上蒙受損失;可能使自身聲譽受到沖擊。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節：合規管理概述。

　　第 8 題：內部審計至今已經經歷的三個發展階段分別是()。

　　A：古代內部審計、近代內部審計和現代內部審計

　　B：獨立審計、社會審計、事務所審計

　　C：一級內部審計、二級內部審計和三級內部審計

　　D：初級內部審計、中級內部審計和高級內部審計

　　答案：A

　　解題思路：內部審計至今已經經歷了古代內部審計、近代內部審計和現代內部審計三個發展階段。

　　本題考查的重點：教材的第六章第三節：內部審計。

　　第 9 題：銀行內部審計主要的審計方法是()。

　　A：現場審計與自行查核

　　B：現場走訪與自行查核

　　C：現場審計與現場走訪

　　D：現場審計與非現場審計

　　答案：D

　　解題思路：銀行內部審計主要有現場審計與非現場審計兩種審計方法。

　　本題考查的重點：教材的第六章第三節：內部審計。

　　第 10 題：下列關于商業銀行風險的說法，正確的是( )。

　　A：對大多數銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風險來源

　　B：信用風險只存在于傳統的表內業務中，不存在于表外業務中

　　C：對于衍生產品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產品的名義價值，因此其潛在風險可以忽略不計

　　D：從投資組合角度出發，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

　　答案：D

　　解題思路：對大多數銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風險來源;信用風險既存在于傳統的表內業務中，也存在于表外業務中。對于衍生產品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產品的名義價值，但由于衍生產品的名義價值通常十分巨大，因此其潛在風險不容忽視。

　　本題考查的重點：教材的第七章第一節： 商業銀行風險的主要類型。

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