【摘要】本文為“銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理”，由環球網校銀行從業資格頻道小編整理提供，助廣大備考考生參考使用，希望大家加強練習，多多鞏固，將各知識點徹底掌握。小編祝你順利通過本年度銀行從業資格考試。

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　　1、下列不屬于《巴塞爾新資本協議》規定的資本監管“三大支柱”的是()。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監管

　　C.市場約束

　　D.信息披露

　　正確答案是：D(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　解析：《巴塞爾新資本協議》三大支柱：最低資本要求、外部監管、市場約束。

　　2、2012年12月，銀監會發布了《關于實施<商業銀行資本管理辦法(試行)>過渡期安排相關事宜的通知》，對儲備資本要求(2.5%)設定6年的過渡期：2013年末，儲備資本要求為()，其后五年每年遞增()。

　　A.0.4%，0.3%

　　B.0.5%，0.3%

　　C.0.5%，0.4%

　　D.0.8%，0.5%

　　正確答案是：C(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　解析：2012年12月，銀監會發布了《關于實施<商業銀行資本管理辦法(試行)>過渡期安排相關事宜的通知》，對儲備資本要求(2.5%)設定6年的過渡期：2013年末，儲備資本要求為0.5%，其后五年每年遞增0.4%。

　　3、下列關于商業銀行的資本作用的表述，錯誤的是()。

　　A.滿足銀行正常經營對短期資金的需要

　　B.吸收損失(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　C.限制銀行業務過度擴張和承擔風險

　　D.維持市場信心

　　正確答案是：A

　　解析：滿足銀行正常經營對長期資金的需要。

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　　4、依據《商業銀行資本充足率管理辦法》，商業銀行的附屬資本不得超過核心資本的()。

　　A.8%(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　正確答案是：D

　　解析：附屬資本不得超過核心資本的100%

　　5、商業銀行資本中最穩定、質量最高的部分是( )。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.扣除項

　　D.優先股(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　正確答案是：A

　　解析：核心資本是商業銀行資本中最穩定、質量最高的部分。

　　6、商業銀行充實資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括()。

　　A.發行普通股(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　B.發行可轉換債券

　　C.發行次級債券

　　D.發行非累積優先股

　　E.發行短期債券

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：商業銀行提高資本充足率的分子對策，包括增加一級資本和二級資本。 一級資本：如果一家銀行核心資本離監管當局的要求相差很遠，就必須采用發行普通股或非累積優先股的形式來籌集資本。二級資本：商業銀行增加二級資本的方法，主要包括發行可轉換債券、混合資本債券和長期次級債券。

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　　7、《巴塞爾資本協議》的內容包括( )。

　　A.確定了資本的構成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　B.根據資產信用風險的大小，將資產分為四個風險檔次

　　C.通過設定一些轉換系數，將表外授信業務也納入資本監管

　　D.規定銀行的資本與風險加權資本之比不得低于4%

　　E.規定銀行的核心資本與風險加權資產之比不得低于2%

　　正確答案是：A,B,C(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　解析：規定銀行的資本與風險加權資本之比不得低于8%，其中核心資本與風險加權資產之比不得低于4%。

　　8、根據我國銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業銀行監管資本包括( )。

　　A.其他一級資本

　　B.核心一級資本

　　C.附屬資本(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　D.補充資本

　　E.二級資本

　　正確答案是：A,B,E

　　解析：監管資本包括一級資本和二級資本，其中，一級資本又包括核心一級資本和其他一級資本。

　　9、縮減銀行資產規模成為提高資本充足率最常用的手段之一。( )

　　A.正確

　　B.錯誤(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　正確答案是：B

　　解析：雖然縮小資產總規模能起到立竿見影的效果，但由于這種做法會影響到商業銀行的盈利能力，同時，銀行股東或社會公眾也往往將銀行資產的增長速度作為判斷銀行發展狀況的重要指標之一，資產總規模的縮減可能使股東或社會公眾懷疑銀行出現了嚴重的問題，甚至已經陷入財務困境。因此，除非因資金來源的急劇下降而被迫采用這種方法以外，銀行一般不會主動采用這種方法。

　　10、我國銀監會要求各家商業銀行同時實施《巴塞爾新資本協議》。

　　A.正確(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：資本管理)

　　B.錯誤

　　正確答案是：B

　　解析：不同銀行應區別對待，不要求所有銀行都實施《巴塞爾新資本協議》。

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