【摘要】本文為“銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務”，由環球網校銀行從業資格頻道小編整理提供，助廣大備考考生參考使用，希望大家加強練習，多多鞏固，將各知識點徹底掌握。小編祝你順利通過本年度銀行從業資格考試。

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　　1、()不屬于個人理財業務。

　　A.理財顧問服務

　　B.私人銀行業務

　　C.理財計劃

　　D.企業咨詢業務

　　正確答案是：D(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　解析:個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務。按照管理運作方式不同，個人理財業務可分為理財顧問服務和綜合理財服務(私人銀行業務、理財計劃)

　　2、理財業務中，商業銀行承擔的風險不包括( )。

　　A.流動性風險

　　B.操作風險

　　C.投資風險

　　D.聲譽風險

　　正確答案是：C(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　解析:理財業務中，商業銀行主要承擔的是聲譽風險、流動性風險和操作風險，但隨著“理財有風險，投資須謹慎”到“賣者有責”的消費理念、監管理念轉變，商業銀行需要承擔的信用風險范圍也呈擴大趨勢，產生于傳統信貸業務中的信用風險管理機制在理財業務中發揮了越來越重要的作用。

　　3、下列關于理財業務管理說法不正確的是( )。

　　A.主要監管指標符合監管要求

　　B.具體良好的信息記數系統，能夠支持事業部的規范運營與銀行理財產品的單獨核算

　　C.有符合相應資質且具有豐富從業經驗的從業人員和老師團隊

　　D.制定了理財業務風險監測指標合風險限額，但單獨的會計核算和內部線條控制體系尚未完善

　　正確答案是：D

　　解析:商業銀行開展理財業務經營活動應符合以下審慎監管要求：1.主要監管指標符合監管要求;2.具體良好的信息記數系統，能夠支持事業部的規范運營與銀行理財產品的單獨核算;3.有符合相應資質且具有豐富從業經驗的從業人員和老師團隊;4.制定了理財業務風險監測指標合風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和內部線條控制體系。(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

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　　【摘要】本文為“銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務”，由環球網校銀行從業資格頻道小編整理提供，助廣大備考考生參考使用，希望大家加強練習，多多鞏固，將各知識點徹底掌握。小編祝你順利通過本年度銀行從業資格考試。

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　　4、商業銀行按照約定條件向客戶保證本金支付,本金以外的投資風險由客戶承擔,并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃是( )。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.固定收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　正確答案是：C (環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　解析:保本浮動收益理財計劃是指商業銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。

　　5、最符合理財業務特征的理財產品是( )。

　　A.保本浮動收益理財產品

　　B.保證收益理財產品

　　C.個人理財產品(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　D.非保本浮動收益理財產品

　　正確答案是：D

　　解析:非保本浮動收益理財產品是最符合理財業務本質特征的一類理財產品，也是目前銀行理財產品的主體。

　　6、商業銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產組合可能發生的流動性風險，實現每個理財產品與所投資產的相對應，做到每個產品( )。

　　A.單獨管理

　　B.單獨交易

　　C.單獨核算

　　D.單獨建賬(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　E.單獨保存

　　正確答案是：A,C,D

　　解析:商業銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產組合可能發生的流動性風險，實現每個理財產品與所投資產的相對應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。

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　　7、商業銀行理財業務經營部門應當組建專業的理財產品投資研究團隊，研究( )等發展情況，形成相關研究報告，供投資決策參考。(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　A.宏觀經濟社會

　　B.理財業務

　　C.境內外金融市場

　　D.經濟政策(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　E.相關產業與區域

　　正確答案是：A,B,C,E

　　解析:商業銀行理財業務經營部門應當組建專業的理財產品投資研究團隊，研究宏觀經濟社會、相關產業與區域、境內外金融市場、理財業務等發展情況，形成相關研究報告，供投資決策參考。

　　8、銀行在提供個人理財服務時，往往需要廣泛利用各種金融產品和投資工具，個人理財工具除銀行產品外，還包括()。(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　A.證券產品

　　B.證券投資基金

　　C.信托產品

　　D.保險產品

　　E.金融衍生品

　　正確答案是：A,B,C,D,E

　　解析:個人理財工具：包括銀行產品、證券產品、證券投資基金、金融衍生品、保險產品、信托產品和其他產品。(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　9、對公理財產品與個人理財產品相對應，是商業銀行為企業法人、機構法人等對公客戶設計銷售的理財產品。(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A

　　解析:與個人理財產品相對應，商業銀行根據不同的企業法人、機構法人等對公客戶需求而設計銷售的理財產品，即為對公理財產品。

　　10、商業銀行的理財業務是指商業銀行通過分析客戶自身的財務狀況、風險承受能力、了解和發掘客戶需求，為客戶制定財務管理目標和計劃，并幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務。

　　A.正確(環球網校小編整理銀行業中級《法律法規與綜合能力》習題：理財業務)

　　B.錯誤

　　正確答案是：B

　　解析:商業銀行的理財業務是指商業銀行通過分析客戶自身的財務狀況、了解和發掘客戶需求，為客戶制定財務管理目標和計劃，并幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務。

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