第一章 經濟基礎知識
第一節 宏觀經濟分析
一、宏觀經濟發展目標
二、經濟周期
三、經濟結構
四、 經濟全球化(對應舊版教材第二章2.1.3)
第二節 行業經濟發展分析
一、我國的行業分類
二、行業分析基本內容
第三節 區域經濟發展分析
一、區域發展條件分析
二、區域經濟分析
三、區域發展分

第1章 中國銀行體系概況 

　　 1.1 中央銀行、監管機構與自律組織 3 
　　 1.1.1 中央銀行 3 
　　 1.1.2監管機構 7 
　　 1.1.3 自律組織 11 
　　 1.2銀行業金融機構 13 
　　 1.2.1 國家開發銀行及政策性銀行 13 
　　 1.2.2大型商業銀行 16 
　　 1.2.3 中小商業銀行 20 
　　 1.2.4農村金融機構 22 
　　 1.2.5 中國郵政儲蓄銀行 25 
　　 1.2.6 外資銀行 25 
　　 1.2.7 非銀行金融機構 26

第二章 金融基礎知識
第一節 貨幣基礎知識
一、貨幣本質與職能
二、貨幣需求與貨幣供給
三、通貨膨脹與通貨緊縮
第二節 貨幣政策
一、貨幣政策目標
二、貨幣政策工具
三、貨幣政策傳導機制
第三節 利息與利率
一、概念
二、利息率的主要種類
三、我國利率市場化
第四節 外匯與匯率
一、概述
二、匯率變動的影響因素
三、人民幣國際化與外匯管理體制改革

第2章 銀行經營環境 
　　 2.1 經濟環境 32 
　　 2.1.1 宏觀經濟運行 32 
　　 2.1.2經濟結構 36 
　　 2.1.3經濟全球化 39 
　　 2.2金融環境 39 
　　 2.2.1 金融市場 39 
　　 2.2.2金融工具 45 
　　 2.2.3 貨幣政策 48

第三章 金融市場（對應舊版教材第二章2.2.1）
第一節 金融市場概述
一、金融市場的功能
二、金融市場種類
三、金融工具（對應舊版教材第二章2.2.2） 
第二節 貨幣市場和資本市場
一、貨幣市場
二、資本市場
第三節 我國金融市場組織體系
一、貨幣當局
二、金融監督管理機構
三、銀行業金融機構（對應舊版教材第一章1.2）
四、證券期貨類金融機構
五、保險類金融機構
六、其他金融機構
七、金融行業自律組織

第3章 銀行主要業務 

　　 3.1負債業務 64 
　　 3.1.1 存款業務 65 
　　 3.1.2借款業務 74 
　　 3.2資產業務 76 
　　 3.2.1 貸款業務 76 
　　 3.2.2債券投資業務 90 
　　 3.2.3 現金資產業務 96 
　　 3.3 中間業務 97 
　　 3.3.1 交易業務 98 
　　 3.3.2 清算業務 101 
　　 3.3.3 支付結算業務 104 
　　 3.3.4銀行卡業務 109 
　　 3.3.5代理業務 113 
　　 3.3.6托管業務 116 
　　 3.3.7擔保業務 117 
　　 3.3.8承諾業務 119 
　　 3.3.9理財業務 120 
　　 3.3.10 電子銀行業務 124

第四章 銀行體系
第一節 銀行起源與發展
一、商業銀行的產生與發展
二、中央銀行的產生與發展
第二節 銀行業分類與職能
一、中央銀行（對應舊版教材第一章1.1.1）
二、政策性銀行（對應舊版教材第一章1.2.1）
三、商業銀行（對應舊版教材第一章1.2.2/1.2.3）
四、非銀行金融機構（對應舊版教材第一章1.2.7）
第三節 銀行體系的安全保障
一、最后貸款人制度
二、存款保險制度

第4章 銀行管理 

　　 4.1公司治理 128 
　　 4.1.1 公司治理的涵義 129 
　　 4.1.2 公司治理的主體 129 
　　 4.1.3利益相關者 131 
　　 4.1.4信息披露 132 
　　 4.2資本管理 132 
　　 4.2.1 銀行資本的概念與作用 132 
　　 4.2.2監管資本的要求及管理 134 
　　 4.2.3 經濟資本及其應用 147 
　　 4.3風險管理 148 
　　 4.3.1 銀行風險的種類 149 
　　 4.3.2風險管理的發展歷程 153 
　　 4.3.3 全面風險管理 156 
　　 4.3.4風險管理流程 158 
　　 4.4 內部控制 160 
　　 4.4.1 內部控制的目標 160 
　　 4.4.2 內部控制的原則 1 61 
　　 4.4.3 內部控制的構成要素 161 
　　 4.4.4 內部控制的重點內容 164 
　　 4.5合規管理 165 
　　 4.5.1 合規管理的相關概念 165 
　　 4.5.2合規管理的目標 166 
　　 4.5.3 合規管理體系的基本要素 166 
　　 4.5.4 合規管理的重點內容 166 
　　 4.5.5 合規管理部門職責 167 
　　 4.6金融創新 168 
　　 4.6.1 金融創新概述 168 
　　 4.6.2金融創新的基本原則 169 
　　 4.6.3 金融創新與客戶利益保護 171

第五章 負債業務
第一節 存款業務 （對應舊版教材第三章3.1.1）
一、個人存款業務
二、單位存款業務
三、人民幣同業存款
四、外幣存款業務
第二節 非存款業務
一、同業拆借
二、債券回購
三、向中央銀行借款
四、金融債券

第5章 銀行業監管及反洗錢法律規定 

　　 5.1《中國人民銀行法》相關規定 177 
　　 5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監督權 178 
　　 5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監督權 178 
　　 5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權 179 
　　 5.2《銀行業監督管理法》相關規定 180 
　　 5.2.1 《銀行業監督管理法》的適用范圍 181 
　　 5.2.2 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定 182 
　　 5.3違反有關法律規定的法律責任 186 
　　 5.3.1 刑事責任 187 
　　 5.3.2行政處罰 187 
　　 5.3.3行政處分 187 
　　 5.3.4 相關的處罰措施 187 
　　 5.4反洗錢法律制度 190 
　　 5.4.1 洗錢概述 190 
　　 5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》 192 
　　 5.4.3 《金融機構反洗錢規定》 194 
　　 5.4.4《金融機構大額交易和可疑交易報告 管理辦法》 195 
　　 5.4.5 違反反洗錢規定的法律責任 197

第六章 資產業務
第一節 貸款業務 (對應舊版教材第三章3.2.1)
一、貸款業務品種
二、貸款業務流程
三、貸款質量分類與不良貸款管理
第二節 債券投資業務（對應舊版教材第三章3.2.2）
一、債券投資目標及對象
二、債券投資的收益
三、債券投資的風險
第三節 其他資產業務
一、表外資產業務
二、現金資產業務
三、外匯交易業務

第6章 銀行從業主要業務法律規定 

　　 6.1存款業務法律規定 199 
　　 6.1.1 存款及其辦理原則 199 
　　 6.1.2 存款業務的基本法律要求 200 
　　 6.1.3 對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序 200 
　　 6.1.4存款利率的法律管制 203 
　　 6.1.5存單糾紛案件的認定與處理 204 
　　 6.1.6存款合同 206 
　　 6.2授信業務法律規定 207 
　　 6.2.1 授信原則 208 
　　 6.2.2授信審核 208 
　　 6.2.3 貸款業務的基本法律要求 209 
　　 6.2.4 貸款合同 210 
　　 6.3銀行業務禁止性規定 212 
　　 6.3.1 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止 212 
　　 6.3.2對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止 213 
　　 6.3.3 同業拆借業務的禁止 214 
　　 6.4銀行業務限制性規定 214 
　　 6.4.1 對同一借款人貸款的限制 214 
　　 6.4.2對關系人發放擔保貸款的限制 214 
　　 6.4.3 對相關金融業務和直接投資的限制 215 
　　 6.4.4 對結算業務的限制 215

第七章 中間業務（對應舊版教材第三章3.3）
第一節 中間業務概述
一、中間業務的概念
二、中間業務的特點
三、中間業務的發展與創新
第二節 支付結算業務（對應舊版教材第三章3.3.2）
一、支付結算業務概念
二、支付結算工具
三、清算業務
第三節 代理業務（對應舊版教材第三章3.3.5）
一、代收代付業務
二、代理銀行業務
三、代理證券業務
四、代理保險業務
五、其他代理業務
第四節 托管業務（對應舊版教材第三章3.3.6）
一、資產托管業務
二、代保管業務
第五節 咨詢顧問業務
一、咨詢服務
二、財務顧問服務
第六節 銀行卡業務
一、銀行卡分類
二、信用卡
三、借記卡
四、信用卡和借記卡的主要區別

第7章 民商事法律基本規定 

　　 7.1民事權利主體 217 
　　 7.1.1 民事權利主體的概念 217 
　　 7.1.2 自然人 217 
　　 7.1.3 法人 217 
　　 7.1.4 非法人組織 218 
　　 7.2民事法律行為和代理 219 
　　 7.2.1 民事法律行為 219 
　　 7.2.2代理及其種類 220 
　　 7.3擔保法律制度 222 
　　 7.3.1 擔保法律制度概述 222 
　　 7.3.2 物權法 223 
　　 7.3.3 抵押 225 
　　 7.3.4 質押 228 
　　 7.3.5保證 232 
　　 7.3.6 留置 234 
　　 7.4公司法律制度 236 
　　 7.4.1 《公司法》概述 236 
　　 7.4.2公司設立制度 237 
　　 7.4.3 公司資本制度 237 
　　 7.4.4 公司的組織機構 238 
　　 7.4.5公司終止制度 238 
　　  7.5票據法律制度 239 
　　  7.5.1《票據法》概述 239 
　　  7.5.2 票據的功能 240 
　　  7.5.3 票據行為 241 
　　  7.5.4 票據權利 242 
　　  7.5.5 票據喪失的補救措施 244 
　　  7.6合同法律制度 245 
　 　 7.6.1 合同的概念及特征 245 
　　  7.6.2 合同的訂立 245 
　　  7.6.3 合同的生效 247 
　　  7.6.4合同的履行 249 
　　  7.6.5違約責任 251

第八章 理財業務（對應舊版教材第三章3.3.9）
第一節 理財業務概述
一、理財業務定義
二、理財業務特點及其與傳統信貸業務的差異
三、理財業務管理
第二節 理財產品分類與銷售管理
一、理財產品分類
二、理財產品風險分級
三、理財產品銷售管理要求
第三節 理財投資管理
一、投資標的分類
二、投資管理要求
三、風險隔離要求

第八章 金融犯罪及刑事責任

　　 8.1金融犯罪概述 253 
　　 8.1.1 金融犯罪的概念 253 
　　 8.1.2金融犯罪的種類 253 
　　 8.1.3 金融犯罪的構成 254 
　　 8.2破壞金融管理秩序罪 255 
　　 8.2.1 危害貨幣管理罪 256 
　　 8.2.2破壞銀行管理罪 258 
　　 8.3金融詐騙罪 268 
　　 8.3.1 集資詐騙罪 268 
　　 8.3.2 貸款詐騙罪 269 
　　 8.3.3 信用證詐騙罪 271 
　　 8.3.4 信用卡詐騙罪 272 
　　 8.3.5 票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪 274 
　　 8.4銀行業相關職務犯罪 276 
　　 8.4.1 職務侵占罪 276 
　　 8.4.2挪用資金罪 278 
　　 8.4.3 非國家工作人員受賄罪 279 
　　 8.4.4 簽訂、履行合同失職被騙罪 280

第九章 業務創新與發展
第一節 業務創新概述
一、業務創新的基本原則
二、業務創新與客戶利益保護
第二節 創新發展趨勢
一、業務綜合化與交叉金融工具
二、證券化
三、互聯網金融

第9章 概述及銀行業從業基本準則 

　　 9.1《銀行業從業人員職業操守》概述 284 
　　 9.2銀行業從業基本準則 287

第十章 銀行管理基礎
第一節 商業銀行的組織架構
一、商業銀行組織架構的內涵
二、西方商業銀行的組織架構
三、我國商業銀行組織架構及發展趨勢
第二節 銀行管理的基本指標
一、規模指標
二、結構指標
三、效率指標
四、市場指標
五、安全性指標
六、流動性指標
七、客戶集中度指標
八、盈利性指標

第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定 

　　 10.1 銀行業從業人員與客戶 292 
　　 10.2銀行業從業人員與同事 314 
　　 10.3銀行業從業人員與所在機構 3 16 
　　 10.4銀行業從業人員與同業人員 324 
　　 10.5銀行業從業人員與監管者 328

第十一章 公司治理、內部控制與合規管理
第一節 公司治理（對應舊版教材第四章4.1）
一、銀行公司治理概述
二、穩健公司治理原則
三、銀行公司治理的組織架構
四、激勵約束機制
第二節 內部控制（對應舊版教材第四章4.4）
一、內部控制目標與基本原則
二、內部控制治理
三、內部控制措施
四、內部控制保障
第三節 合規管理（對應舊版教材第四章4.5）
一、合規管理的相關概念
二、合規管理的重點內容
三、合規風險管理體系

第11章 附則 

　　 11.1懲戒措施 332 
　　 11.2解釋機構 333 
　　 11.3生效日期 333

第十二章 商業銀行資產負債管理
第一節 資產負債管理概述
一、資產負債管理的對象
二、資產負債管理的目標
三、資產負債管理的原則 
四、資產負債管理的構成內容
第二節 資產負債管理的工具與策略
一、資產負債管理工具
二、資產負債管理的策略

第十三章 資本管理（對應舊版教材第四章4.2）
第一節 概述
一、資本的定義和分類
二、資本的作用
第二節 巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
一、巴塞爾資本協議
二、我國銀行業資本監管
第三節 商業銀行的資本管理
一、內部資本評估程序
二、資本規劃
三、資本充足率管理策略
第四節 經濟資本
一、經濟資本計量
二、經濟資本分配
三、風險績效考核

第十四章 風險管理（對應舊版教材第四章4.3）
第一節 概述
一、風險的定義
二、風險的分類
第二節 全面風險管理
一、全面風險管理概述
二、風險偏好和戰略
三、風險管理的組織架構
四、風險管理流程
五、風險文化
第三節 信用風險管理
一、信用風險的分類
二、信用風險的計量
三、信用風險的管控手段
第四節 市場風險管理
一、市場風險的分類
二、市場風險的計量
三、市場風險的管控手段
第五節 操作風險管理
一、操作風險的分類
二、操作風險的計量
三、操作風險的管控手段
第六節 流動性風險管理
一、流動性風險的分類
二、流動性風險的管控手段

第十五章 銀行基本法律法規
第一節 《中國人民銀行法》（對應舊版教材第五章5.1） 
一、中國人民銀行的法定職責與業務
二、人民幣
三、中國人民銀行的監督管理
第二節 《銀行業監督管理法》（對應舊版教材第五章5.2） 
一、《銀行業監督管理法》的適用范圍(對應舊版教材第五章5.2.1)
二、銀行業監督管理機構的監督管理職責
三、銀行業監督管理機構的監督管理措施(對應舊版教材第五章5.2.2)
第三節 《商業銀行法》 
一、商業銀行法律地位與經營原則 
二、商業銀行組織機構
三、商業銀行業務規則 
四、商業銀行的接管和終止
第四節 《反洗錢法》 （對應舊版教材第五章5.4.2） 
一、洗錢的概念、過程及方式
二、反洗錢的監管機構及職責
三、商業銀行的反洗錢義務

第十六章 民事法律制度
第一節 民法
一、民法概述
二、民事主體
三、民事法律行為與代理
四、訴訟時效
五、民事訴訟與仲裁
第二節 物權法和擔保法
一、物權基本法律制度
二、擔保法律制度
第三節 合同法
一、合同與合同的相對性
二、合同的訂立（對應舊版教材第七章7.6.2）
三、合同的效力（對應舊版教材第七章7.6.3）
四、合同的履行（對應舊版教材第七章7.6.4）
五、合同的保全
六、合同的變更、轉讓與終止 
七、違約責任（對應舊版教材第七章7.6.5）
第四節 婚姻法和繼承法
一、婚姻法
二、繼承法

第十七章 商事法律制度
第一節 公司法律制度（對應舊版教材第七章7.4）
一、公司的概念和種類
二、公司設立制度
三、公司資本制度
四、公司的組織機構
五、公司終止制度
第二節 證券與保險法律制度
一、證券法
二、保險法
第三節 信托法律制度
一、信托概述
二、信托的設立
三、信托法律關系的主體
四、信托法律關系的客體
五、信托的變更與終止
第四節 票據法律制度（對應舊版教材第七章7.5）
一、《票據法》概述（對應舊版教材第七章7.5.1）
二、票據的功能（對應舊版教材第七章7.5.2）
三、票據行為（對應舊版教材第七章7.5.3）
四、票據權利（對應舊版教材第七章7.5.4）
五、票據喪失的補救措施（對應舊版教材第七章7.5.5）
第五節 破產法律制度
一、破產法概述
二、破產的申請和受理
三、債務人財產
四、破產債權及申報
五、債權人會議和債權人委員會
六、重整與和解
七、破產清算

第十八章 刑事法律制度
第一節 刑法基本理論
一、刑法的概念、任務和基本原則
二、犯罪
三、刑罰 
第二節 金融犯罪及刑事責任
一、金融犯罪概述（對應舊版教材第八章8.1）
二、破壞金融管理秩序罪（對應舊版教材第八章8.2）
三、金融詐騙罪（對應舊版教材第八章8.3）
四、銀行業相關職務犯罪（對應舊版教材第八章8.4）
第三節 刑事訴訟
一、刑事訴訟概述
二、刑事訴訟基本程序
三、刑事訴訟強制措施
四、附帶民事訴訟

第十九章 行政法律制度
第一節 行政許可
一、行政許可概述
二、重要行政許可法律規則 
三、銀行相關行政許可規則
第二節 行政處罰
一、行政處罰概述
二、重要行政處罰法律規則 
三、銀行相關行政處罰規則
第三節 行政強制
一、行政強制概述
二、重要行政強制法律規則 
三、銀行相關行政強制規則 
第四節行政復議
一、行政復議概述
二、重要行政復議法律規則 
三、銀行相關行政復議規則 
第五節 行政訴訟
一、行政訴訟概述
二、重要行政訴訟法律規則 
三、銀行相關行政訴訟規則

第二十章 銀行監管體制
第一節 國際銀行監管發展歷史與主要監管體制
一、銀行監管起源與演變
二、國際上主要金融監管的體制 
三、主要國家的銀行監管體制
四、巴塞爾銀行監管委員會
第二節 我國的銀行監管框架
一、我國銀行監管的歷史
二、銀行監管的四個層次
三、我國當前銀行監管的框架

第二十一章 銀行監管目標、方法
第一節 銀行監管目標
第二節 銀行監管方法
一、合規監管和以風險為本的監管
二、銀行監管的流程
三、監管評級

第二十二章 銀行自律與市場約束
第一節 銀行自律組織
一、國際銀行自律組織
二、中國銀行業協會
第二節 職業操守
一、職業操守的宗旨和適用范圍
二、從業準則
三、從業人員與客戶間的職業操守
四、銀行業從業人員與同事
五、從業人員與機構間的職業操守
六、從業人員與監管者間的職業操守
第三節 市場約束
一、概述
二、信息披露