2015年銀行從業資格《個人理財》難點:后續跟蹤服務
更新時間：2015-08-25 17:14:16
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摘要 【摘要】2015年銀行從業資格《個人理財》難點:后續跟蹤服務，小編為廣大銀行考生精心整理，銀行從業資格備考之路上，環球網校愿與你同甘共苦，風雨同舟，希望你順利通過銀行從業資格考試，小編期待你的好消息
【摘要】2015年銀行從業資格《個人理財》難點:后續跟蹤服務，小編為廣大銀行考生精心整理，銀行從業資格備考之路上，環球網校愿與你同甘共苦，風雨同舟，希望你順利通過銀行從業資格考試，小編期待你的。
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后續跟蹤服務
1、后續跟蹤服務的必要性
理財規劃服務是個過程，不是一次性完成的。
給客戶提供終生的專業理財服務，需要不斷做好客戶的后續跟蹤服務。
需要根據新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標。
通過后續跟蹤服務，提升客戶滿意度、加強客戶關系以實現客戶生命周期價值最大化。開發一個新客戶付出的努力是維護一個現成客戶的數倍，非常滿意的優質客戶還可以給理財師介紹更多優良新客戶。
2、實施方案跟蹤和評估服務
定期評估的頻率取決于以下三個因素：
客戶的投資金額和占比
客戶個人財務狀況變化幅度
客戶的投資風格
不定期評估和方案調整
宏觀經濟政策、法規等發生重大改變
金融市場的重大變化
客戶自身情況的突然變動
3、從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升
理財師要實現由”對客戶可投資性資產提供投資產品建議”轉向“客戶家庭資產負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務決定”、實現其理財目標和人生幸福。理財師應注意長期價值創造與品牌提升。
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