什么是金融理財師?

現代國際金融理財標準(上海)有限公司(FPSBChina)結合中國國情，采用多數FPSB成員的做法，在中國實施金融理財師兩級認證制度，即金融理財師(AFP)認證和國際金融理財師(CFP)認證制度。

考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊。

金融理財師深入學習投資理論、債券、股票、期權知識，同時了解掌握關于大宗商品、期貨、房地產、收藏品、海外投資、金融工程等更多內容。

如果你想應聘銀行，那么持有AFPCFP證書可以說是具備了極大的優勢。從各大銀行招聘信息來看，AFPCFP持證人優先，幾乎是所有銀行的標配。

什么是理財規劃師?

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務。

理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

理財規劃師的工作在金融業內還算比較輕松的，它的職責主要有幾點：

1.個性化服務。

2.獨立性和公正性。

3.培養正確的理財意識。

理財規劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

理財規劃師和金融理財師區別：

(一)認證單位不同

1、理財規劃師是國家認可的職業資格認證；

2、金融理財師是協會推出的認證。

(二)認可程度和權威不同

1、理財規劃師是我們國家認可的理財職業資格的證明，而金融理財是國際金融理財標準委員會(通過在金融理財業建立、維護和推廣全球職業標準，使金融理財師的客戶和潛在客戶受益的)。

2、金融理財師的考試難度相對來說也是較大的，含金量較高。

目前，截至2020年年底，全世界的CFP持證人總數已超過19萬+人。截至2020年12月底，中國大陸CFP系列有效持證人總人數為157350人，其中AFP持證人總人數為129382人，CFP持證人總人數達到23579人。

可見此證書在中國大陸市場的需求量。對于想考證又迷茫的小伙伴，這篇文章應該給了您清晰的選擇。

根據《2022年8月金融理財師(AFP)報考公告》，2022年8月計劃組織五場AFP認證考試，為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時通知考生2022年8月金融理財師(AFP)考試報名時間，讓您不錯過信息。

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