編輯推薦：2021年證券從業資格《金融市場基礎知識》知識點匯總

知識點：基金類投資者

基金類投資者包括證券投資基金、社?；?、企業年金和社會公益基金。

1.證券投資基金

證券投資基金是指通過公開發售基金份額等籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。

2.社?；?/p>

在我國，社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會保障基金，另一部分為社會保險基金。社?；鹜顿Y的范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具。

(1)劃入社?；鸬呢泿刨Y產的投資，按成本計算，應符合下列規定：

①銀行存款和國債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得髙于社?；疸y行存款總額的50%。

②企業債、金融債投資的比例不得高于10%。

③證券投資基金、股票投資的比例不得髙于40%。

(2)全國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具：

①銀行存款；

②外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構債券和外國公司債券；

③中國政府或者企業在境外發行的債券；

④銀行票據、大額可轉讓存單等貨幣市場產品；

⑤股票；

⑥基金；

⑦掉期、遠期等衍生金融工具；

⑧財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。

(3)社會保險基金，是指社會保險制度確定，主要由用人單位和個人繳費構成，包括基本養老保險基金、基本醫療保險基金、工傷保險基金、失業保險基金和生育保險基金。

(4)養老基金限于境內投資。按照公允價值計算，養老金投資比例應當符合下列規定：

①投資銀行活期存款、一年期以內(含一年)的定期存款、中央銀行票據、剩余期限在一年期以內(含一年)的國債、債券回購、貨幣型養老金產品，貨幣市場基金的比例合計不得低于養老基金資產凈值的5%。清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產。

②投資一年期以上的銀行定期存款、協議存款、同業存單，剩余期限在一年期以上的國債，政策性、開發性銀行債券，金融債，企業(公司)債，地方政府債券，可轉換債(含分離交易可轉換債)，短期融資券，中期票據，資產支持證券，固定收益型養老金產品，混合型養老金產品，債券基金的比例合計不得高于養老基金資產凈值的135%。其中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得高于養老基金資產凈值的40%。

③投資股票、股票基金、混合基金、股票型養老金產品的比例，合計不得高于養老基金資產凈值的30%。養老基金不得用于向他人貸款和提供擔保，不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。

④投資國家重大項目和重點企業股權的比例，合計不得高于養老基金資產凈值的20%。

3.企業年金

企業年金，是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金。

企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算，應當符合下列三點規定：

(1)投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的5%；清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產；投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的40%。

(2)投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業(公司)債、短期融資券、中期票據、萬能保險產品等固定收益類產品以及可轉換債(含分離交易可轉換債)、債券基金、投資連結保險產品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%。

(3)投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。其中，企業年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。

4.社會公益基金

社會公益基金，是指將受益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。

慈善組織開展投資活動應采用下列方式：

(1)購買商業銀行、證券公司、基金管理公司、信托公司、保險資產管理公司等金融機構發行發售的理財產品、債券、證券投資基金、信托產品等投資品種；

(2)委托專業投資管理機構管理和運作的財產；

(3)直接進行與慈善組織宗旨和業務范圍直接相關的股權投資。

此外，慈善組織的財產不得在非銀行金融機構存款；不得直接投資二級市場股票；不得投資人身保險產品；不得投資期貨、期權、遠期、互換等金融衍生產品，用于對沖風險的除外

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