優秀理財師應當具備的基本能力
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【摘要】環球網校理財規劃師頻道為您提供"優秀理財師應當具備的基本能力”，環球網校由財經網獲知，對于理財師來說，從開始步入財富管理行業到成長為一個真正優秀的理財師，并擁有戰無不勝的“洪荒之力”，是需要一個艱苦過程的。那些日積月累的經驗和精準的直覺并不是想有就能有的。。請理財規劃師考生認真閱讀下文，了解理財規劃師行業動態。
投資理財是一門專業性很強的學問，普通投資者初期可以自己學習或者找身邊親近的人進行咨詢。但是如果真的想對自己的資產有進一步的理解和增值，就要選擇專業的理財顧問(理財師)來幫助自己做理財規劃。(環球網校理財規劃師頻道為您提供行業動態)
而對于理財師來說，從開始步入財富管理行業到成長為一個真正優秀的理財師，并擁有戰無不勝的“洪荒之力”，是需要一個艱苦過程的。那些日積月累的經驗和精準的直覺并不是想有就能有的。下面就讓我們打開專業理財師的技能包，來看看“洪荒之力”是如何一步一步煉成的!
1、基本能力和要求
研究能力：宏觀經濟研究能力、行業研究能力、企業研究能力。
溝通能力：企業家溝通能力、中介機構溝通能力、項目團隊溝通能力、決策機構溝通能力。
良好心態：要有定力、要有韌性、要有平常心。
具備研究能力、溝通能力、良好心態就可以成為一個合格的投資經理。在此基礎上，具備獨立判斷能力，并具有一定的投資成功概論，就有成為優秀投資經理的潛質。如果在投資實踐中，有一個以上的經典投資案例，就是一個優秀的投資經理。
2、宏觀經濟研究能力
開拓視野：對客觀、準確地把握行業或企業發展趨勢具有決定性意義;
把握趨勢：把握世界經濟格局變化、全球化產業分布特點及發展趨勢;
了解政策：中國政府乃至地方政府是經濟建設的主導者(西方國家政府是服務型)，政府即是政策制定者又是執行者，即是裁判員又是運動員，必須深入研究國家及地方政府的宏觀經濟政策及產業政策，從而把握中國經濟發展的脈搏。
3、行業研究能力
行業研究的必要性：
實施精準高效投資的關鍵;
提高投資成功概率：少犯錯、少錯過;
打造品牌。
行業研究的基本要求：
選準方向：方向比努力更重要。
一定的寬度：儲備豐富的案源;把握短期、中期、長期投資機會。
一定的深度：前瞻性、針對性。
行業研究不到位，不輕言項目優劣。
行業研究關注重點：
當前發展階段如何?
未來發展趨勢如何?
當前市場容量?未來成長性?
經濟發展對該行業的影響程度如何?
政府是如何影響該行業的?
什么原因決定該行業的發展?
競爭的本質是什么?企業采取什么樣的戰略?
進入該行業的障礙是什么?企業將如何克服?
環球網校友情提示：優秀理財師應當具備的基本能力之外的更多理財規劃師相關行業動態，請關注環球網校理財規劃師頻道，除此之外，在環球網校理財規劃師論壇，將有更多理財規劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦：
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4、企業研究能力(環球網校理財規劃師頻道為您提供行業動態)
企業研判重點關注三點：
團隊：團隊的組合和能力是否能夠保證企業快速穩定成長，在復雜多變的市場情況下，特別要關注團隊的戰略能力、執行能力和應變能力。技術、產品或服務、商業模式：有沒有創新或吸引人的地方，作為高科技投資公司尤其要關注技術。― 先進性、壟斷性和超前性。― 擁有自主知識產權。― 替代作用明顯。― 市場前景廣闊，產業優化升級需求大，增長速度快。― 面向國內國際兩個市場，適應區域經濟變化 。― 受經濟環境與周期波動影響小。市場：市場規模是否足夠大，是否有較高的成長性。
企業研究方法：
全面。
辯證。
動態。
5、宏觀經濟研究、行業研究、企業研究三位一體
宏觀經濟研究、行業研究、企業研究三位一體，是宏觀、中觀、微觀的關系，必須確立宏觀經濟、行業、企業的研究體系和方法。
行業有強周期性、弱周期性、反周期性之分，但每個行業都與宏觀經濟存在某種直接或間接的聯系。
行業研究是基礎，只有在深入研究行業的基礎上理清產業鏈上下游的脈絡才能發掘出有質量的項目，才能對項目進行全面而精準的把握。
6、溝通能力
企業家溝通：
國有、民營企業的風格不同;
不僅投入資金，更投入資源、商業智慧;
體現專業性：沿產業鏈投資的專業性、資本運作的專業性、企業管理的專業性。
中介機構溝通：
既是案源提供者，也是專業顧問，應保持良好的溝通。
項目團隊溝通：
坦誠深入討論，充分分享思想，形成合伙文化;
認清項目本質。
決策機構溝通：
投資前溝通、投資決策過程溝通、投資后溝通;
有針對性地溝通，提高投資決策的效率，特別是客觀性和準確性。
溝通成功的關鍵是明確目的、做好功課、選擇適當的方法和途徑。
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7、良好心態(環球網校理財規劃師頻道為您提供行業動態)
要有定力、韌性、平常心。要有智慧財富的積累需要時間和耐心，堅信量變必然產生質變。
要有定力：
作為一個投資經理必須有一個立足點，即在關注宏觀經濟變化的基礎上，立足產業樹研究，通過行業挖掘和產業鏈搜索尋找優質案源;
行業研究不到位，絕不輕言項目優劣。只有把握宏觀經濟的變化，只有弄清宏觀經濟的變化對行業的影響，才能吃透行業;只有吃透行業，才能認清項目，尤其是早期項目，沒有深入的行業研究和對產業鏈關鍵節點的把握，無法判斷項目的優劣;
關注宏觀經濟的變化——行業研究——案源把握是三位一體互為因果的漸進關系;
定力就在于要踏踏實實地做好行業研究工作，這是基礎，也是靈魂。把握行業發展的5年、10年乃至20年的演變趨勢，從堅實的行業研究起步而作發散性思維，能夠事半功倍。
要有韌性：
凡事要有所成，不論大小，貴在堅持;
看清一個行業，絕非一朝一夕之功。看清一個行業的5年、10年乃至20年的演變趨勢，更是需要一個人長久地堅持，踏實、細致地做深入研究;
有時短期不會見成效，但認準方向，就要耐得住寂寞，切忌浮躁，切忌患得患失;
堅持、堅持、再堅持，踏實、踏實、再踏實，細致、細致、再細致。
要有平常心：
蘇東坡參禪為青原行思禪師所道破：參禪前，見山是山，見水是水;參禪時，見山不是山，見水不是水;參禪悟道后，見山是山，見水是水。
對待學習與研究，特別是研究宏觀經濟、行業發展趨勢乃至具體項目時，大抵也要經過上述三個過程。
8、獨立判斷能力注重科學的工作方法，多思考、勤實踐，才能在復雜多變的市場環境中找到機會。系統架構能力：
不論是研究宏觀經濟與行業，還是研究企業，各種數據、信息都是海量的，面對如此海量的信息，必須進行篩選，取其精華去其糟粕辨別真偽，以便為我所用。
要根據研究的目的確定一個研究視角，把各種數據和信息構建成一個系統架構，以便盡可能全面真實地反映事物的本來面目及演變規律。
透過現象看本質：
現實中矛盾有兩種不同形式：一種是具有直觀性的矛盾現象，矛盾雙方處在可以感知到的認識層次上;一種是必須通過反思才能把握的本質中的矛盾，這是人們直接感知不到的。
作為風險投資經理，就是要學會揭示本質中的矛盾所具有的特點，即經過思考提煉出事物的本質。
辯證地看待事物：
凡事皆有兩面性，有利必有弊，這就是一分為二;
矛盾也分主要矛盾和非主要矛盾，或是矛盾也分為主要方面和非主要方面，必須分清主次，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，因為事物的性質主要是由主要矛盾的主要方面所決定的，切忌把兩者等量齊觀，更不能主次顛倒。
提高成功率的6點建議：
1.方向比努力更重要。
文化傳媒轉型存在很多機會，特別是傳統優勢產業與網絡的結合并由此而產生的新商業模式。選準方向事半功倍。
近期主要機會：一是傳統優勢產業中能夠迅速IPO并可望在二級市場有良好表現的項目，如出版集團、報業集團，二是具有成熟商業模式的項目，如連鎖經營、平面媒體與B2C的結合、網游。
2. 從微觀向中觀，再向宏觀推進，在微觀中尋求突破點，以點帶面，以局部帶動整體，再從整體俯視局部，進而全面而準確地把握行業的發展脈搏。
3. 將研究分為近期目標、中期目標、遠期目標，循序漸進，穩步拓展，經過一定時間的積累形成一個較為廣闊的研究視野，以便從中尋求更多的、有質量的項目。
4. 準確把握行業的基本特征，進而探索帶有規律性的工作方法。
5. 時間跨度為3年，第一年完成近期目標，第二年完成中期目標，第三年完成遠期目標。或許需要3-5年。
6. 爭取每年突破1-2個項目。
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