2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習
瀏覽
收藏
【摘要】環球網校理財規劃師頻道為您提供"2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習”，環球網校為考生整理發布理財規劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。請理財規劃師考生認真閱讀下文，掌握相應知識點。
理財規劃的具體目標(環球網校理財規劃師頻道為您提供理財規劃的具體目標知識點)
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
?、俦匾馁Y產流動性。為了滿足日常開支、預防突發事件，個人有必要持有流動性較強的資產。以保證有足夠的資金來支付短期內計劃中和計劃外的費用。但個人又不能無限地持有現金類資產，因為過強的流動性會降低資產的收益能力。理財規劃師進行理財規劃時，既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄或短期投資工具來滿足。
?、诤侠淼南M支出。個人理財的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。
③實現教育期望。通過合理的財務計劃，理財規劃師可以確?？蛻魧碛心芰侠碇Ц蹲陨砑捌渥优慕逃M用，充分達到個人(家庭)的教育期望。
④完備的風險保障。理財規劃師通過風險管理與保險規劃做出適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險。同時，進行理財規劃的過程中還應注重對非保險類的風險進行管理，以更好地保護我們的生活。
環球網校友情提示：2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習之外的更多理財規劃師相關復習資料，請關注環球網校理財規劃師頻道，除此之外，在環球網校理財規劃師論壇，將有更多理財規劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦：
【摘要】環球網校理財規劃師頻道為您提供"2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習”，環球網校為考生整理發布理財規劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。請理財規劃師考生認真閱讀下文，掌握相應知識點。
?、莘e累財富。正確的財富積累方式，是根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力進行資產配置。確定有效的投資方案，使投資收入占家庭總收入的比重逐漸提高，帶給個人或家庭的財富越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由。(環球網校理財規劃師頻道為您提供理財規劃的具體目標知識點)
?、藓侠淼募{稅安排。合理的納稅安排是指納稅人在法律允許的范圍內，通過對納稅主體的經營、投資等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用政策優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。達到整體稅后收入最大化。
環球網校友情提示：2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習之外的更多理財規劃師相關復習資料，請關注環球網校理財規劃師頻道，除此之外，在環球網校理財規劃師論壇，將有更多理財規劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦：
【摘要】環球網校理財規劃師頻道為您提供"2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習”，環球網校為考生整理發布理財規劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。請理財規劃師考生認真閱讀下文，掌握相應知識點。
?、甙蚕硗砟?。傳統的社會保障與家庭養老模式已被打破，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，使人們到晚年能過上“老有所養，老有所終，老有所樂”的有尊嚴、自立的老年生活。(環球網校理財規劃師頻道為您提供理財規劃的具體目標知識點)
⑧有效的財產分配與傳承。理財規劃師要選擇適當的遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時其個人意志能夠得以延伸，實現家庭財產的代際相傳。
環球網校友情提示：2016年理財規劃師三級理財規劃的具體目標復習之外的更多理財規劃師相關復習資料，請關注環球網校理財規劃師頻道，除此之外，在環球網校理財規劃師論壇，將有更多理財規劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦：
最新資訊
- 理財規劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規劃師考試專業能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規劃師考試知識點：風險管理效果評價2019-09-07
- 理財規劃師考試基礎知識點復習：實施理財規劃方案2019-09-06
- 理財規劃師考試輔導：風險管理效果評價2019-09-06
- 理財規劃師基礎知識復習：確定客戶理財目標2019-09-05
- 理財規劃師考試知識點：分項理財規劃2019-09-05
- 理財規劃師考試備考：如何提高學習效率2019-09-04
- 理財規劃師考點復習：國際金融2019-09-03
- 理財規劃師基礎能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數
