2015年高級理財規劃師重要知識點:生命周期理論
更新時間：2015-05-11 14:34:05
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摘要 2015年高級理財規劃師重要知識點:生命周期理論
編輯推薦：2015年理財投資規劃復習匯總
生命周期理論
6個時期、5個時期
人的一生
從出生到死亡，經歷 6個時期：嬰(幼)兒、童年、少年、青年、中年、老年
嬰(幼)兒、童年、少年：沒有 獨立的經濟來源、通常不承擔 經濟責任，不是理財的重點。
理財規劃
重點考慮3個時期： 青年時期、 中年時期、 老年時期
細分為五個時期： 單身期、家庭事業形成期、 家庭事業成長期、退休前期、 退休期
處于不同生命周期階段的客戶，面臨著不同的 理財目標、收入狀況、風險承受能力。
理財規劃師：針對 不同的客戶、不同的階段，設計有針對性的理財策略
市場細分、市場定位
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