2015年理財規劃師投資規劃復習:客戶信息資料的整理與分析
更新時間：2015-03-10 11:16:27
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摘要 2015年理財規劃師投資規劃復習:客戶信息資料的整理與分析
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客戶信息資料的整理與分析
1. 客戶資料整理
在匯總整理相關信息的時候可以盡可能地使用表格的形式，范式能夠形成表格的信息都可以用表格的形式整理記錄。
(1)根據客戶基本信息初步編制基本財務表格。
(2)根據投資規劃所需要的相關信息編制特定表格。
2. 客戶資料分析
(1)分析客戶投資相關信息。包括財務信息，宏觀經濟形勢，客戶現有投資組合信息，客戶的風險偏好狀況，客戶家庭預期收入信息，
(2)分析客戶未來各項需求。細化、具體化，初步擬定客戶的投資目標，再根據各種不同的目標，分別確定實現各個目標所需要的投資資金的數額和投資時間，并再次征詢客戶的意見并得到客戶的確認，此后還要定期評價投資目標。
(3)確定客戶的投資目標。按照實現的時間進行分類，可分為短期目標、中期目標和長期目標。確定投資目標的原則：現實可行性，具體明確，期限明確，有一定的時間彈性和金額彈性，與客戶總體理財目標相一致，要與其他目標相協調，避免沖突，兼顧不同期限和先后順序。
(4)投資的約束條件：流動性，投資的可獲取性，稅收狀況，特殊要求。
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