行業動態:機器人要搶理財師飯碗


【摘要】環球網校理財規劃師頻道為大家提供"行業動態:機器人要搶理財師飯碗",虛擬機器人正為金融領域創新帶來一場革命,掀起進軍智能投顧的熱潮。請理財規劃師考生認真閱讀下文,了解理財規劃師行業動態。
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互聯網金融平臺積木盒子日前推出公司新戰略,正式宣布進軍智能綜合理財平臺。發布會現場,積木盒子財富管理部負責人鄭毓棟還演示了智能投顧系統,該系統有望在2016年3月正式上線。(環球網校理財規劃師頻道為您提供行業動態)
“智能投顧”又稱“機器人理財”,是虛擬機器人基于客戶自身的理財需求,通過算法和產品來完成以往人工提供的理財顧問服務。用戶無需掌握太多市場和金融產品知識就可以使用該服務。
虛擬機器人正為金融領域創新帶來一場革命,掀起進軍智能投顧的熱潮。用戶可以通過調整指針來調整兩個投資項間的資金分配比例,來調整風險的高低。比如,用戶選擇網站上的兩個投資項,其中一個是股票組合,另一個是“超安全”債券組合。用戶進行調整之后,系統會幫你計算出收益率情況,也會告訴你是否超過你的風險承受能力。
機器人理財最早興起于美國,后逐步被主流市場所認可。早年美國的嘉信理財就是抓住這一關鍵趨勢,降低投資理財門檻,將自己打造成了美國個人金融服務第一品牌。此外,該領域目前還誕生了Betterment、Wealthfront等互聯網企業。
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國內此前已有多家平臺推出類似服務,包括錢景私人理財、藍海財富、彌財、好投顧、聚愛財Plus等。而記賬理財平臺挖財網此前也已進入這一領域,挖財網平臺今年全年累積交易額達數百億。(環球網校理財規劃師頻道為您提供行業動態)
機器人理財的優勢在于,隨著用戶的不斷增多,機器人理財的成本會趨近于零,而對于理財師而言,客戶的增多就意味著成本的增加。
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