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　　2014年銀行從業資格《個人理財》章節真題匯總

　　第七章 個人理財業務相關法律法規

　　一、單項選擇題

　　1.個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即( )

　　A.監管機構和商業銀行

　　B.商業銀行和客戶

　　C.央行和商業銀行

　　D.理財人員和客戶

　　2.個人理財業務中，客戶和商業銀行之間是( ) 關系。

　　A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

　　3.關于代理的說法，不正確的是( )

　　A.代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實施民事法律行為

　　C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

　　4.下列關于《合同法》訂立的說法，不正確的是( )

　　A.當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力

　　B.當事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C.當事人在訂立合同過程中知悉的商業秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當使用

　　D.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　5.下列不屬于商業銀行開展的中間業務的是( )

　　A.銀行間同業拆借業務 B.個人理財業務

　　C.代理買賣外匯業務 D.承銷金融債券業務

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　　6.下列銀行監管措施中，不正確的是( )

　　A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況

　　B.要求某銀行報送財務報告

　　C.銀監局某處長帶著個人工作證單獨到銀行進行現場檢查

　　D.要求某銀行總經理就銀行的某項業務做出說明

　　7.下列不屬于銀行業監管措施中現場檢查的是( )

　　A.進入銀行業金融機構進行檢查

　　B.詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明

　　C.查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料

　　D.與銀行業金融機構高管人員談話

　　8.根據《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是( )

　　A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

　　D.為牟取傭金收入，建議客戶進行不必要的證券買賣

　　9.根據《證券法》，下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法，不正確的是( )

　　A.證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產

　　C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

　　D.證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產或者清算財產

　　10.根據《證券法》，不一定屬于證券交易內幕信息知情人的是( )

　　A.公司高管人員 B.持有公司6‰股份的股東

　　C.公司股票上市的保薦代表人 D.公司實際控制人的董事

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　　11.根據《信托法》規定，下列說法不正確的是( )

　　A.受托人應當每年定期將信托財產的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人

　　B.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當而自己所受到的損失，以其固有財產承擔

　　C.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務，以信托財產承擔

　　D.信托產品的受益人不能清償到期債務的，其信托受益權可以用于清償債務

　　12.某商人從國內運貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應當在年度終了后( ) 日內納稅

　　A.60

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　13.我國商業銀行進行境外理財投資，其用于境外投資的全部資產應當( )

　　A.保管在該銀行相應的理財部門

　　B.將50%的資產委托給另一家境內商業銀行保管，并支付該部門托管費，剩余部分由自己的理財部門管理

　　C. 全部委托另一家境內商業銀行保管

　　D.委托給一家境外商業銀行托管

　　14.從事代客境外理財業務的商業銀行不應當( )

　　A.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產品

　　B.定期披露投資風險狀況

　　C.履行結售匯統計報告義務

　　D.詳細告知投資者投資計劃

　　15.某基金公司在宣傳該公司發行的基金時，宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金管理人應當特別聲明( )

　　A.基金的過往業績可以說明其有很好的投資能力

　　B.本基金的業績可以達到過往業績的平均水平

　　C.本基金的業績以過往業績的平均水平為底線

　　D.基金的過往業績并不預示其未來的表現，其管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證

　　16.境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( ) 個月

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

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　　二、多項選擇題

　　1.商業銀行在中國境內不得( ) ，但國家另有規定的除外。

　　A.經營證券業務

　　B.從事信托投資

　　C.向非自用不動產投資

　　D.向非銀行金融機構和企業投資

　　E.代理買賣外匯

　　2.下列關于商業銀行設立分支機構的說法，正確的有( )

　　A.商業銀行設立分支機構須有一定的資本

　　B.商業銀行總行撥付給分支機構的營運資金金額的總和，不得超過商業銀行總行資本總額的60%

　　C.商業銀行分支機構具有獨立的法人資格

　　D.商業銀行分支機構獨立核算、自負盈虧

　　E.商業銀行分支機構對外先以自己經營管理的財產承擔民事責任，不足部分由總行承擔

　　3.商業銀行的負債業務包括( )

　　A.吸收公眾存款

　　B.發放金融債券

　　C.發放貸款

　　D.從同業拆入資金

　　E.辦理票據承兌與貼現

　　4.個人外匯賬戶及外匯現鈔管理中，應經國家外匯管理局核準的有( )

　　A.開立外國投資者投資專用賬戶

　　B.開立特殊目的公司專業賬戶

　　C.開立投資并購專用賬戶

　　D.開立個人外匯儲蓄賬戶

　　E.開立個人外匯結算賬戶

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　　三、判斷題

　　1.留置權人有權收取留置財產的孽息。( )

　　2.境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。( )

　　3.境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。( )

　　4.個人可以代其親屬在年度總額內辦理結匯業務。( )

　　參考答案與解析

　　一、單項選擇題

　　1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC

　　三、判斷題

　　1.對 2.對 3.對 4.對

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