2014年理財規劃師二級專業技能知識點:退休養老規劃的工作程序
更新時間：2014-09-10 17:59:07
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 2014年理財規劃師二級專業技能知識點:退休養老規劃的工作程序,由環球網校理財規劃師頻道為您提供!
熱門輔導班型：理財規劃師一級 25歲申報
退休養老規劃的工作程序
第一步：預測退休收入
客戶的退休收入包括社會保障、企業年金、商業保險、投資收益和其他收入等。
客戶退休的收入情況往往是不確定的。
不同的退休養老規劃工具的收入構成了保障退休養老生活的不同“防線”：
第一道：國家的社會保險制度
第二道：企業年金收入
第三道：商業性養老保險的保險金收入
第四道：個人儲備的退休養老基金
第五道：房產變現收入
第二步：找到差距并制定詳細的退休養老規劃
退休養老基金的缺口(大缺口)=退休養老資金的需求(折現值)-退休后收入的折現值
退休養老基金的小缺口=大缺口-已經積累的退休養老基金在退休時候的終值
這個小缺口就是客戶應當從現在開始積累退休養老基金所要達到的目標。
編輯推薦：
2014年上半年理財規劃師成績查詢專題|2014下半年各地報名時間
理財規劃師各級別歷年真題大匯總|免費在線模考|理財規劃師頻道|交流論壇
編輯推薦
最新資訊
- 理財規劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規劃師考試專業能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規劃師考試知識點：風險管理效果評價2019-09-07
- 理財規劃師考試基礎知識點復習：實施理財規劃方案2019-09-06
- 理財規劃師考試輔導：風險管理效果評價2019-09-06
- 理財規劃師基礎知識復習：確定客戶理財目標2019-09-05
- 理財規劃師考試知識點：分項理財規劃2019-09-05
- 理財規劃師考試備考：如何提高學習效率2019-09-04
- 理財規劃師考點復習：國際金融2019-09-03
- 理財規劃師基礎能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數
