2014年理財規劃師二級基礎知識復習：確定客戶理財目標
更新時間：2014-06-25 22:46:12
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摘要 理財規劃師二級基礎知識復習：確定客戶理財目標
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確定客戶理財目標
一、理財目標的內容與分類
1、理財目標的內容：
(1)是否有穩定、充足的收入 (2)個人是否有發展的潛力
(3)是否充足的現金準備 (4)是否有適當的住房
(5)是否購買了適當的財產和人身保險
(6)是否有適當、收益穩定的投資
(7)是否享受社會保障 (8)是否有額外的養老保障計劃
2、理財目標的分類：
(1)按照實現時間進行分類：短期目標、中期目標、長期目標
(2)按照重要性進行分類
二、理財目標的確定
1、理財目標確定的原則：
(1)理財目標必須具有現實性
(2)以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨
(3)理財目標要具體明確
(4)理財目標必須考慮客戶的現金準備
(5)理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
2、理財目標確定的步驟
(1)了解客戶信息
(2)初步擬定客戶的理財目標后，應再次咨詢客戶的意見并取得客戶的確認
(3)如果理財規劃師在制訂理財方案的過程中，對已確定的理財目標有所改動，必須對客戶說明
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