中國理財規劃師缺口高達65萬
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數據顯示，國內理財師只有5萬人，缺口高達65萬人。目前國內理財規劃師職位，總體平均月薪達到9000元以上，在工作職位評鑒排名中位列第一，已經超過律師、注冊會計師，被譽為金領中的金領。
隨著中國人財富的增長，過去屬于富人的理財游戲已經變成了今天的大眾化需求。越來越多的人需要理財，相應的，理財師職業也變得熱門起來。美國《福布斯》雜志曾列出21世紀十大最高收入職業，理財師便名列第二。據美國財務趨勢調查報告顯示，金融理財師的中等收入已達年薪15萬美元，而很多人收入遠遠超出這一數字。
在美國，58%的家庭財富得到了專業管理，而在中國，這一比例不到10%。數據顯示，國內理財師只有5萬人，缺口高達65萬人。目前國內理財規劃師職位，總體平均月薪達到9000元以上，在工作職位評鑒排名中位列第一，已經超過律師、注冊會計師，被譽為金領中的金領。
目前國內從事理財師或類似理財師工作的機構有銀行、保險、信托、第三方理財公司，甚至包括隨著互聯網金融而興起的新興理財公司。而成了理財師后，主要有三大就業趨勢，一是開設專業理財公司，二是成為專業理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中，又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高。要跳槽去當理財師，先得對這個行業有所了解。
擁有AFP，薪資上臺階
在各大銀行的私人銀行部或資產管理部，經常會遇到有持AFP上崗的理財經理。AFP是Associate Financial Planner的簡稱，即金融理財師。
金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名金融理財師，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
光大銀行私人銀行部理財經理李松告訴記者，凡是要給客戶做理財規劃或家庭規劃的從業人員，都必須人手持一個AFP證。而在擁有了金融理財師證后，其薪資水平也會大幅上升。一般而言，普通的理財規劃從業人員月薪不到萬元，但擁有了AFP證后，年薪在20萬元左右。
正因為如此，越來越多的理財經理或同行的人通過考證，來提升自己的薪資水平。但目前國內實行的是金融理財師和國際金融理財師(CFP)兩級認證制度，也就是說，必須首先獲得AFP資格，才能進一步參加CFP的資格認證。按照中國金融理財標準委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育、考試、從業經驗和職業道德標準后，方可取得相關的資格認證。
培訓考證費，價格不便宜
要想獲取AFP證，首先得培訓。獲得AFP資格認證培訓合格證書之后，才可以報考AFP考試。一般培訓證書有效期為4年，4年內可以無限次參加AFP認證考試。
有網友在百度貼吧分享說，要想獲得AFP證，費用不少呢，“AFP培訓費需12960元，考試費1500元。AFP網絡培訓要便宜些，但是目前只針對機構，純網絡的6000元左右，網絡+面授的是9000元左右。”
《投資與理財》記者查詢到某培訓機構的2014年AFP輔導套餐費用(純網絡)大概為3500元左右，分別是“網絡課程1600元，在線模考200元，考試題庫600元，考試認證費890元，教材182元。”至于CFP的費用則更貴，基本在萬元以上。
RFP ，“金”的設計師
有了AFP、CFP證后，可以再接著考RFP。
RFP理財師，全稱是Registered Financial Planner，即注冊財務策劃師，被職場老師預見為“十大最有前景職業”之一，是英國國際注冊財務策劃師公會所特許制定的國際權威認證資質。
20世紀70年代，財務策劃業就在歐美開始流行，現在，注冊財務策劃師正如醫師、注冊會計師、執業律師一樣，在國際上成為一種專業資質。而在國內，具備國際財務策劃專業水準的人才非常稀少，已經被國家列為緊缺人才培養工程。隨著國內企業及個人對理財策劃越來越重視，財務策劃師也將越來越多地服務于企業和個人，因此，這個行業從國家和民間的市場來看，都是非常廣闊的。
一名專業的RFP理財師，需熟悉金融、財務、投資、融資、稅務、法律等領域，并能運用專業知識，為客戶提供一攬子解決方案，善于在資源及資產重新排列組合過程中發現新的價值，同時剔除商業風險，因而被社會上美譽為“金”的設計師。
財務策劃師廣泛來自于會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員 。
保險領域，頂尖的是壽險理財規劃師
在金融領域，《投資與理財》記者發現一個有趣的現象，就是很多行業喜歡冠之理財師或理財顧問稱號，如銀行、保險、信托、第三方理財公司等，均出現了類似理財師的崗位，只是具體名稱略有差異而已。而在保險行業里，記者就經常接觸到為客戶做壽險規劃的銷售總監，他們基本上也是人手持一個壽險理財規劃師證。
在中國，壽險理財規劃師是中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)頒發的一種資格名稱，分為中國壽險理財規劃師中級資格和高級資格兩個級別，主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。該資格的中級認證分為新型產品、健康產品和養老產品三個方向。相比AFP，壽險理財規劃師證的費用便宜許多，考試費用為每門課程350元(含培訓課件)或260元(不含培訓課件)。
與社會上其他理財規劃師相比，壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規劃后，再將余錢進行儲蓄和投資。
如今，很多在保險公司擁有壽險理財規劃師證的一線銷售人員，也會去考AFP證。記者之前接觸的中美大都會的壽險規劃總監王京環就曾在去年年底積極備戰AFP資格考試。如此一來，擁有多個證，就可以服務更廣泛的客戶。
理財師認證 找權威
為了適應理財市場的需要，理財師認證逐漸成為一股潮流，理財規劃師的各種培訓班和資格認證如雨后春筍般紛紛冒出來。《理財規劃師國家職業標準》創始人劉彥斌曾在接受《投資與理財》專訪時表示，理財行業在國內興起還不到10年，目前國內的理財師市場魚龍混雜，理財師認證五花八門。“理財師不像律師或會計師等職業受到社會某些部門的監督，社會認可度也不如律師、會計師高。所以，理財師的認證需要找權威。”
據老師介紹，勞動部理財規劃師,屬于職業技能測試;注冊理財規劃師，屬于執業水平測試;國際金融理財師，屬于職業水準測試;金融理財師，屬于產品設計師課程;銀行業從業資格，屬于基礎資格認證;注冊金融分析師，屬于高端金融分析人才培養。
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