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　　1、在幫助客戶進行人壽保險安排時，需要幫助其建立一個明確具體的財務目標。張先生目前還有未還的房貸20萬，兒子14歲，打算出國讀書，需教育金40萬元，則張先生的人壽保險財務目標包括(ABCDE)。

　　A.房貸20萬元 B.處理死亡的各種費用

　　C.應急備用金以備家庭急需時可以使用 D.兒子的教育資金40萬元 E.配偶生活和退休資金

　　2、理財規劃師在給客戶制定壽險規劃方案時，應先明確(ABD)。

　　A.終身壽險相當于一份100歲到期的定期壽險，主要原因在于終身壽險的定價與定期壽險相同

　　B.相同的保險金額，投保人年齡越小，保險費越低(不考慮中間有費率調整的情況)

　　C.終身壽險全屬于分紅保單 D.定期壽險可以轉變為終身壽險 E.壽險的受益人是法定的

　　3、在經典的夏普資本資產定價模型中，CAPM假設投資者對證券的(ACD)有相同的預期。

　　A.預期收益率 B.流動性 C.方差 D.協方差 E.便利性

　　4、根據資本資產定價模型，每一證券的期望收益率應等于無風險利率加上該證券由β系數測定的風險溢價，下列有關證券組合風險的表述正確的是(ABC)。

　　A.證券組合的風險不僅與組合中每個證券的報酬率標準差有關，而且與各證券之間報酬率的協方差有關

　　B.持有多種彼此不完全正相關的證券可以降低風險

　　C.資本市場線反映了在資本市場上資產組合系統風險和報酬的權衡關系

　　D.投資機會集曲線描述了不同資產比例組合的風險和報酬之間的權衡關系，有效邊界就是機會維曲線上從最小方差組合點到最低預期報酬率的那段曲線

　　E.持有多種彼此完全正相關的證券可以降低風險

　　5、個人所得稅法規定，個人取得的(ABCD)，每次收入不超過4000元的，定額減除費用800元;每次收入在4000元以上的，定額減除20%的費用。

　　A.勞務報酬所得 B.稿酬所得 C.特許權使用費所得 D.財產租賃所得 E.不動產銷售收入所得

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