1. A股票的β系數為1.5,B股票的β系數為0.8,則以下說法正確的是(ACE )。

　　(A)A股票的風險大于B股票的風險

　　(B)B股票的風險大于A股票的風險

　　(C)A股票的風險高于市場平均的風險

　　(D)B股票的風險高于市場平均的風險

　　(E)構建一個組合,A,B股票各占50%,則新組合的β系數為1.15.

　　2. 以下哪些工作是理財規劃師的職責( ABCE )

　　(A)通過財務解決方案協助客戶達到人生的財務目標

　　(B)協助客戶就如何最恰當的運用金錢做出周詳正確的安排

　　(C)根據理財規劃及客戶需求為客戶提供產品建議

　　(D)為客戶管理個人資產和代為執行理財計劃

　　(E)根據客戶家庭財務的變化調整其理財計劃

　　3. 關于租房和住房，下列哪些說法正確?( ABCDE )

　　(A)如果不打算在一個地方居住太久，用凈現值法計算，租房往往比購房更劃算些

　　(B)預期在一個地方居住的時間較長，用凈現值法計算，購房往往比租房劃算些。

　　(C)利率越低，購房的成本也越低，購房會相對劃算;反之，則租房劃算

　　(D)如果未來房價看漲，那么未來出售房屋的資本利得能在一定程度上彌補居住時的成本，購房更劃算

　　(E)如果預計未來房租將向上調整，則租房年成本將隨之增加。

　　4. 王先生的女兒10年后上大學，目前大學教育費用是10萬元。學費增長率時2%。王先生的投資回報率是3%。關于王先生的做法，哪些是正確的?(ABCD )

　　(A)王先生估計10年后女兒的大學費用是12.19萬元

　　(B)王先生采用一次性投資的方法，投資了9.07萬元到教育投資賬戶中

　　(C)王先生采用期末定期定額投資的方法，他每期期末投資1.06萬元到教育投資賬戶中

　　(D)王先生采用期初定期定額投資的方法，他每期期初投資1.03萬元到教育投資賬戶中

　　(E)王先生采用一次性投入2萬元，每期期末投資1萬元的方法準備教育金

　　5. 保險公司經營人壽保險產品，盈利主要來源于以下幾個方面：(ACD)

　　(A)利差

　　(B)匯差

　　(C)費差

　　(D)死差

　　(E)手續費

　　6. 以下關于萬能壽險的說法，正確的是：(ABD)

　　(A)投保時，保單所有人可以選擇投保金額

　　(B)投保人可以決定死亡保險金固定不變還是隨著保單現金價值的改變而改變

　　(C)投保人可以選擇首期保費與各續期保費繳付額，各期繳付額不受任何限制

　　(D)投保人選擇的保費繳付水平越高，保單的現金價值增長就越快

　　(E)萬能壽險保單規定的利率是固定不變的

　　7. 封閉式基金和開放式基金的主要區別是(ADE )。

　　(A)封閉式基金規模固定，開放式基金不固定

　　(B)封閉式基金可以贖回，開放式基金不能贖回

　　(C)封閉式基金風險大，而開放式風險小

　　(D)封閉式基金有固定的存續期，而開放式基金無固定存續期

　　(E)封閉式基金按供求關系形成的價格交易，開放式基金以凈值來申購贖回

　　8. 以下屬于期貨交易機制的是( ABCD)。

　　(A)雙向交易

　　(B)保證金結算

　　(C)持倉限額

　　(D)大戶報告

　　(E)無漲跌停板制度

　　9. 以下哪些是退休規劃的步驟:(　 ABCDE　)。

　　(A)設定目標

　　(B)估計退休后的收入

　　(C)執行計劃并選擇金融工具

　　(D)估計退休后的支出

　　(E)計算退休資金缺口

　　10. 常見的資產傳承規劃的目標有(ABCDE)。

　　(A)為受撫養人留下足夠的生活資源

　　(B)為有特殊需要的受益人提供遺產保障

　　(C)家庭特殊資產的繼承

　　(D)保證家庭和睦

　　(E)合理進行身后財產的稅務規劃

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