1.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息屬于客戶的判斷性信息。一般來說，客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為( )、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型和( )。

　　A.保守型;進(jìn)取型

　　B.保守型;投資型

　　C.謹(jǐn)慎型;進(jìn)取型

　　D.謹(jǐn)慎型;投機(jī)型

　　[答案：A]

　　2.在收集客戶家庭預(yù)期收入及相關(guān)信息的時(shí)候，理財(cái)規(guī)劃師需要清楚地知道，客戶支出可以分為( )。

　　A.剛性支出和彈性支出

　　B.持續(xù)性支出和臨時(shí)性支出

　　C.經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出

　　D.長期支出和短期支出

　　[答案：C]

　　3.黃金投資日漸火熱，影響黃金價(jià)格的供求關(guān)系中，屬于供給因素的是( )。

　　A.首飾業(yè)、工業(yè)的消費(fèi)

　　B.央行的黃金拋售

　　C.保值性因素

　　D.投機(jī)性因素

　　[答案：B]

　　4.小張的朋友勸其購買股指期貨，但遭到理財(cái)規(guī)劃師的反對，理財(cái)規(guī)劃師解釋說，股指期貨是一種以股票指數(shù)作為買賣對象的期貨，其主要功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)、套期保值和投機(jī)，可用于規(guī)避股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但股指期貨本身也具有風(fēng)險(xiǎn)，下列因素中不是其特有風(fēng)險(xiǎn)因素的是( )。

　　A.基差風(fēng)險(xiǎn)

　　B.合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案：D]

　　5.某客戶了解到，期權(quán)與期貨一樣也是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，作為金融衍生產(chǎn)品，二者在盈虧特點(diǎn)方面的區(qū)別中，僅屬于期權(quán)特點(diǎn)的是( )。

　　A.一方面盈利就是另一方的虧損

　　B.買方只有權(quán)利而沒有義務(wù)

　　C.盈虧不對稱

　　D.盈虧是對稱的

　　[答案：C]

　　6.看漲期權(quán)是指期權(quán)買方有權(quán)按照行權(quán)價(jià)格和規(guī)定時(shí)間向期權(quán)賣方買進(jìn)一定數(shù)量股票的合約，對于看漲期權(quán)的買方來說，其收益( )。

　　A.與損失相匹配

　　B.可以是無限的

　　C.與損失正相關(guān)

　　D.最高是期權(quán)費(fèi)

　　[答案：B]

　　7.券商集合理財(cái)產(chǎn)品一般規(guī)模較小，證監(jiān)會(huì)規(guī)定，非限定性集合理財(cái)計(jì)劃首次募集金額不能超過( )億元，打開申購后計(jì)劃規(guī)模不能超過( )億元，相對于共同基金動(dòng)輒上百億的規(guī)模，券商集合理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模較小。

　　A.25;50

　　B.25;60

　　C.35;50

　　D.35;60

　　[答案：C]

　　8.黃金投資日漸火熱，理財(cái)規(guī)劃師說，影響黃金價(jià)格的供求關(guān)系中，屬于需求因素的是( )。

　　A.首飾業(yè)、工業(yè)的消費(fèi)

　　B.央行的黃金拋售

　　C.產(chǎn)業(yè)國的政治、經(jīng)濟(jì)變動(dòng)情況

　　D.原油價(jià)格

　　[答案：A]

　　9.理財(cái)規(guī)劃師向小何推薦了一種中國香港發(fā)行的房地產(chǎn)信托基金，該基金屬于權(quán)益性REITS，則該基金的資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過( )。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.75%

　　D.90%

　　[答案：C]

　　10.某客戶購買了一種收益固定產(chǎn)品，該產(chǎn)品的收益固定，但是銀行在每一期限內(nèi)可行使提前終止權(quán)。一般而言，當(dāng)市場利率下跌，銀行( )提前終止權(quán)。

　　A.會(huì)行使

　　B.不會(huì)行使

　　C.還需視其他條件才會(huì)行使

　　D.與此無關(guān)

　　[答案：A]

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