1.客戶的風險偏好信息屬于客戶的判斷性信息。一般來說，客戶的風險偏好可以分為( )、輕度保守型、中立型、輕度進取型和( )。

　　A.保守型;進取型

　　B.保守型;投資型

　　C.謹慎型;進取型

　　D.謹慎型;投機型

　　[答案：A]

　　2.在收集客戶家庭預期收入及相關信息的時候，理財規劃師需要清楚地知道，客戶支出可以分為( )。

　　A.剛性支出和彈性支出

　　B.持續性支出和臨時性支出

　　C.經常性支出和非經常性支出

　　D.長期支出和短期支出

　　[答案：C]

　　3.黃金投資日漸火熱，影響黃金價格的供求關系中，屬于供給因素的是( )。

　　A.首飾業、工業的消費

　　B.央行的黃金拋售

　　C.保值性因素

　　D.投機性因素

　　[答案：B]

　　4.小張的朋友勸其購買股指期貨，但遭到理財規劃師的反對，理財規劃師解釋說，股指期貨是一種以股票指數作為買賣對象的期貨，其主要功能是價格發現、套期保值和投機，可用于規避股票市場的系統性風險，但股指期貨本身也具有風險，下列因素中不是其特有風險因素的是( )。

　　A.基差風險

　　B.合約品種差異造成的風險

　　C.標的物風險

　　D.流動性風險

　　[答案：D]

　　5.某客戶了解到，期權與期貨一樣也是一種標準化的合約，作為金融衍生產品，二者在盈虧特點方面的區別中，僅屬于期權特點的是( )。

　　A.一方面盈利就是另一方的虧損

　　B.買方只有權利而沒有義務

　　C.盈虧不對稱

　　D.盈虧是對稱的

　　[答案：C]

　　6.看漲期權是指期權買方有權按照行權價格和規定時間向期權賣方買進一定數量股票的合約，對于看漲期權的買方來說，其收益( )。

　　A.與損失相匹配

　　B.可以是無限的

　　C.與損失正相關

　　D.最高是期權費

　　[答案：B]

　　7.券商集合理財產品一般規模較小，證監會規定，非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過( )億元，打開申購后計劃規模不能超過( )億元，相對于共同基金動輒上百億的規模，券商集合理財產品的規模較小。

　　A.25;50

　　B.25;60

　　C.35;50

　　D.35;60

　　[答案：C]

　　8.黃金投資日漸火熱，理財規劃師說，影響黃金價格的供求關系中，屬于需求因素的是( )。

　　A.首飾業、工業的消費

　　B.央行的黃金拋售

　　C.產業國的政治、經濟變動情況

　　D.原油價格

　　[答案：A]

　　9.理財規劃師向小何推薦了一種中國香港發行的房地產信托基金，該基金屬于權益性REITS，則該基金的資產組合中房地產實質資產投資應超過( )。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.75%

　　D.90%

　　[答案：C]

　　10.某客戶購買了一種收益固定產品，該產品的收益固定，但是銀行在每一期限內可行使提前終止權。一般而言，當市場利率下跌，銀行( )提前終止權。

　　A.會行使

　　B.不會行使

　　C.還需視其他條件才會行使

　　D.與此無關

　　[答案：A]

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