1.退休規劃的工具包括()

　　A?企業年金

　　B?商業養老保險

　　C?社會養老保險

　　D?儲蓄

　　E?投資

　　2.理財規劃的標準流程順序包括()

　　A?建立客戶關系

　　B?收集客戶信息

　　C?分析客戶財務狀況

　　D?制定并實施理財方案

　　E?持續理財服務

　　3.理財分析師在分析客戶財務狀況時?需要分析的基本的財務比率包括()? ?

　　A?結余比率

　　B?投資與凈資產比率

　　C?清償比率

　　D?負債比率

　　E?流動性比率

　　4.就個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括()

　　A?大眾銀行大眾理財

　　B?富裕銀行貴賓理財

　　C?中小銀行財富管理

　　D?社區銀行財富管理

　　E?私人銀行財富管理

　　5.理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括()

　　A?理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

　　B?理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶

　　C?理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產

　　D?理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益

　　E?理財規劃師應隨時向客戶披露存在或口J能產生的利益沖突

　　參考答案：

　　1.ABCDE【解析】退休規劃的工具具體來說包括社會養老保險、企業年金、商業養老保險以及其他儲蓄和投資方式。

　　2.ABCDE【解析】理財規劃的標準流程可以分為六步,建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續理財服務。 3.ABCDE解析?理財規劃師財務比率分析時需要分析的基本的財務比率包括?結余比率、投資與凈資產比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。

　　4.ABE【解析】個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財、私人銀行財富管理三個層次。

　　5.ABCDE【解析】理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括?①理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為?②理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶?③理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產?④理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益?⑤理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突?⑥理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

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