1、財務自由主要體現在(　)。

　　A.是否有適當、收益穩定的投資

　　B.是否有充足的現金準備

　　C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出

　　D.是否有穩定、充足的收入

　　2、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱作()。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現金儲備

　　C.家族支援現金儲備

　　D.追加投資儲備

　　4、下屬于客戶非財務信息的是(　)。

　　A.社會保障情況

　　B.風險管理信息

　　C.投資偏好 D.工資、薪金

　　5、單身期的理財優先順序是(　)。

　　A.職業規劃、現金規劃、投資規劃、大額消費規劃

　　B.現金規劃、職業規劃、投資規劃、大額消費規劃

　　C.投資規劃、職業規劃、現金規劃、大額消費規劃

　　D.大額消費規劃、職業規劃、現金規劃、投資規劃

　　6、理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括(　)。

　　A.客戶家庭資產負債表分析

　　B.客戶家庭現金流量表分析

　　C.財務比率分析 D.客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續理財服務不包括(　)。

　　A.定期對理財方案進行評估

　　B.不定期的信息服務

　　C.不定期的方案調整

　　D.定期到客戶單位做收入調查

　　8、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值(　)。

　　A.現金規劃

　　B.風險管理與保險規劃

　　C.投資規劃

　　D.財產分配與傳承規劃

　　9、以下哪一項屬于客戶的財務信息(　)

　　A.客戶下女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財目標

　　D.客戶理財需求

　　10、下列關于理財規劃步驟正確的是(　)。

　　A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

　　B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

　　C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

　　D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續理財服務

　　答案：

　　1-5CCBCA 6-10DDCBA

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