1. 為了確保理財計劃的執(zhí)行效果，理財規(guī)劃師應遵循的三個原則不包括( B)。

　　A.準確性

　　B.安全性

　　C.及時性

　　D.有效性

　　2. 理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，如果自己受雇于銷售該金融產品的公司或行業(yè)，那么，( B)。

　　A.應向客戶隱瞞以免引起不快

　　B.應向客戶說明

　　C.如果客戶問起就說明，不問既不必說明

　　D.應視該金融產品而定

　　【解析】在為客戶辦理委托事務的過程中，理財規(guī)劃師必須隨時向客戶披露存在或可能存在與客戶利益沖突的情形。尤其是理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，必須向客戶說明自己是否受雇于銷售該金融產品的公司或行業(yè)或是否從銷售中獲得利益等情況。

　　3. ( C)是整個理財規(guī)劃的基礎。

　　A.風險管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財務安全理論

　　【解析】理財規(guī)劃師劃分客戶的生命周期，其目的在于劃分客戶所處的生命階段，分析其在不同階段的不同財務狀況與理財目標，從而有效地對其進行個人理財規(guī)劃設計。因此，可以說，生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎。

　　4. 理財規(guī)劃的必備基礎是做好( A)。

　　A.現金規(guī)劃

　　B.教育規(guī)劃

　　C.稅收籌劃

　　D.投資規(guī)劃

　　【解析】現金規(guī)劃在整個理財規(guī)劃中居于十分重要的地位，現金規(guī)劃是否科學合理將影響其他規(guī)劃能否實現。因此，做好現金規(guī)劃是理財規(guī)劃的必備基礎。

　　5. 反映企業(yè)盈利能力的指標不包括( C)。

　　A.銷售凈利率

　　B.資產收益率

　　C.已獲利息倍數

　　D.主營業(yè)務利潤率

　　【解析】反映企業(yè)盈利能力的指標主要包括銷售毛利率、銷售凈利率、資產收益率、股東權益收益率和主營業(yè)務利潤率等。已獲利息倍數反映企業(yè)的償債能力。

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