2013年理財規劃師鑒定要點：理財目標的分類
更新時間：2013-03-21 01:20:54
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摘要 2013年理財規劃師鑒定要點：理財目標的分類
理財目標的分類
1）按照實現時間進行分類：
短期目標：是指在短期內（一般在五年左右）就可以實現的目標
中期目標：是指一般在6――10年才可能實現的愿望，中期目標在制定后，一般不進行頻繁的修改，只在必要的情況下進行調整。
長期目標：是指一般在10年以上的時間才能實現的愿望
2）按照重要性進行分類：
必須實現的理財目標：是指對于客戶正常生活而言，必須要完成的機會
期望實現的理財目標：是指在保證客戶正常生活水平的前提下，客戶期望完成的計劃。
制定理財方案 確定理財目標
理財目標確定的原則
1）理財目標必須具有現實性
2）以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨
3）理財目標要具體明確
4）理財目標必須考慮客戶的現金準備
5）理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
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