1、衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展的潛力，是否有適當的住房外，還包括()。

　　①是否享受社會保障

　　②是否有適當、收益穩定的投資

　　③是否有充足的現金準備

　　④是否有額外的養老保障計劃

　　⑤是否購買了適當的財產和人身保險

　　2、一般來說，家庭建立現金儲備主要包括( )。

　　①日常生活儲備 ②意外現金儲備

　　③家族支援現金儲備

　　④追加投資儲備 ⑤投機性儲備

　　3、理財規劃的程序除制定理財計劃外還包括( )。

　　①建立客戶關系 ②收集客戶信息

　　③分析客戶財務狀況

　　④實施理財計劃 ⑤持續理財服務

　　4、理財規劃中需防范的個人風險包括( )。

　　①過早死亡 ②喪失勞動能力

　　③支付大額醫療護理費用和托管護理費用

　　④財產和責任損失 ⑤失業

　　5、理財規劃師需要分析的基本的財務比率包括負債比率、負債收入比率以及( )等。

　　①結余比率 ②投資與凈資產比率

　　③清償比率 ④即付比率 ⑤流動性比率

　　6、理財規劃師職業操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正直誠信原則的說法正確的有( )。

　　①正直誠信要求理財規劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　②正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握職業道德準則的理念和靈魂

　　③正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

　　④正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專業知識進行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

　　⑤即使理財規劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業道德準則也不相違背

　　7、以下屬于理財規劃組成部分的有( )。

　　①現金規劃 ②投資規劃

　　③風險管理和保險規劃 ④教育規劃

　　⑤消費支出規劃

　　8、退休規劃的工具具體來說包括( )。

　　①社會養老保險 ②企業年金

　　③商業養老保險 ④儲蓄 ⑤投資

　　9、建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括( )。

　　①電話交談 ②互聯網溝通

　　③書面交流 ④面對面會談 ⑤熟人介紹

　　10、專業盡責原則要求理財規劃師要做到( )。

　　①對客戶及相關職業者保持尊嚴與禮貌

　　②謹守業內規章

　　③從專業的角度進行審慎判斷

　　④保持嚴謹的工作態度

　　⑤維護和提高理財規劃師的聲譽和公眾形象

　　11、如果執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規范，理財規劃師將受到行業自律協會的制裁。制裁措施主要有( )。

　　①不得再次參加理財規劃師資格考試

　　②吊銷執照 ③警告

　　④暫停執業 ⑤罰款

　　答案：1、①②③④⑤ 2、①②③ 3、①②③④⑤ 4、①②③④⑤ 5、①②③④⑤ 6、①②③ 7、①②③④⑤ 8、①②③④⑤ 9、①②③④⑤ 10、①②③④⑤ 11、②③④⑤

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