1、財務自由主要體現在( )。

　�、偈欠裼羞m當、收益穩定的投資

　�、谑欠裼谐渥愕默F金準備

　�、弁顿Y收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出

　�、苁欠裼蟹�定、充足的收入

　　2、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。

　�、倨叫� ②下方 ③上方 ④右方

　　3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱作()。

　�、偃粘Ｉ�活儲備 ②意外現金儲備

　　③家族支援現金儲備 ④追加投資儲備

　　4、下屬于客戶非財務信息的是( )。

　�、偕鐣�保障情況 ②風險管理信息

　　③投資偏好 ④工資、薪金

　　5、單身期的理財優先順序是( )。

　　①職業規劃、現金規劃、投資規劃、大額消費規劃

　�、诂F金規劃、職業規劃、投資規劃、大額消費規劃

　　③投資規劃、職業規劃、現金規劃、大額消費規劃

　�、艽箢~消費規劃、職業規劃、現金規劃、投資規劃

　　6、理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括( )。

　�、倏蛻艏彝ベY產負債表分析

　　②客戶家庭現金流量表分析

　�、圬攧毡嚷史治� ④客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續理財服務不包括( )。

　�、俣ㄆ趯�理財方案進行評估

　�、诓欢ㄆ诘男畔⒎�務

　�、鄄欢ㄆ诘姆桨刚{整

　�、芏ㄆ诘娇蛻魡挝蛔鍪杖胝{查

　　8、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值( )。

　�、佻F金規劃 ②風險管理與保險規劃

　　③投資規劃 ④財產分配與傳承規劃

　　9、以下哪一項屬于客戶的財務信息( )

　�、倏蛻粝屡�情況 ②客戶收入狀況

　�、劭蛻衾碡斈繕� ④客戶理財需求

　　10、下列關于理財規劃步驟正確的是( )。

　�、俳�立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

　�、谑占�客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

　�、劢�立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

　�、芙�立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續理財服務

　　答案：③③②③① ④④③②①

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