環球網校2013年經濟師輔導高效保過套餐全新上線

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　　一、單項選擇題

　　1

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查投資銀行的業務。證券發行與承銷業務是投資銀行最本源、最基礎的業務活動，是投資銀行為公司或政府機構等融資的主要手段之一。證券經紀與交易同樣是投資銀行最本源、最基礎的業務活動。參見教材P77

　　2

　　[答案]：B

　　[解析]：若公開發行股數在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。

　　參見教材P84

　　3

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查項目融資的概念。參見教材P79

　　4

　　[答案]：A

　　[解析]：作為證券經紀商，在證券承銷結束后，投資銀行代表著買賣雙方，按照客戶提出的價格代理進行交易，這種證券經紀行為是最傳統的證券交易業務。參見教材P78

　　5

　　[答案]：D

　　[解析]：在資產證券化過程中，投資銀行進行的金融創新有：組建特別目的機構、分散規避風險、信用構造及提升和現金流量再包裝。參見教材P80

　　6

　　[答案]：D

　　[解析]：資產證券化是指將資產原始權益人或發起人(賣方)具有可預見的未來現金流量的非流動性存量資產，構造和轉變成為資本市場可銷售和流通的金融產品的過程。參見教材第79頁。

　　7

　　[答案]：D

　　[解析]：投資銀行的業務特征包括：專業性、廣泛性、創新性。參見教材P80

　　8

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查交換發盤的概念。參見教材P92

　　9

　　[答案]：C

　　[解析]：證券經紀業務的流程包括：開立證券賬戶、開立資金賬戶、進行交易委托、委托成交、股權登記、證券存管、清算交割交收。參見教材P88―90

　　10

　　[答案]：A

　　[解析]：按照委托價格的不同特征，交易委托可以分為市價委托和限價委托。參見教材P90

　　11

　　[答案]：C

　　[解析]：本題考查債券私募發行的特點。參見教材P86

　　12

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查吸收合并的概念。參見教材P91

　　13

　　[答案]：B

　　[解析]：保證金賬戶允許客戶使用經紀人或銀行的貸款購買證券。參見教材P89

　　14

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查融券的概念。融券是指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或全部的證券以完成交易，以后由客戶歸還。參見教材P89

　　15

　　[答案]：D

　　[解析]：本題考查開立證券賬戶的相關規定。選項A的正確表述是“按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶和法人賬戶”;選項B的正確表述是“個人投資者只能憑本人身份證開立一個證券賬戶，不得重復開戶”;選項C的正確表述是“法人投資者不得使用個人證券賬戶進行交易”。 參見教材P88―89

　　16

　　[答案]：A

　　[解析]：本題考查對投資銀行的信用經紀業務概念的理解。信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。參見教材P89

　　17

　　[答案]：C

　　[解析]：第三市場又稱為“店外市場”，它是靠交易所會員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場。參見教材P87

　　18

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查包銷的含義。包銷即投資銀行按照議定價格直接從發行人手中購進將要發行的全部股票，然后再出售給投資者。投資銀行必須在指定的期限內，將包銷證券所籌集的資金交付給發行人。參見教材P82