理財規劃師考試輔導筆記：資產配置的步驟
更新時間：2012-09-18 18:10:05
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理財規劃師理論知識輔導筆記之資產配置的步驟
投資策略的三大層次
1)儲蓄組合
2)投資組合
3)投機組合
投資組合―儲蓄組合轉自環 球 網 校edu24ol.com
投資組合―投資組合
投資組合―投機組合
投資目標與資產配置
1)長期目標需求―20年以上目標配置在股票或股票基金
2)短期目標需求―兩年內目標額配置在定存等
3)子女教育目標―可買教育年金類產品確保滿足需求
4)中長目標需求―6-20年目標配置在平衡基金
5)中期目標需求―五年內目標配置在中短期債券
6)購房目標需求―可投資不動產證券化工具轉自環 球 網 校edu24ol.com
7)家庭預備金―三個月的支出額配置在活期存款
8)退休目標―可投資于股票基金獲得長期增值潛力，也可買年金保險以防活得太老無錢可用
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