理財規劃師基礎輔導筆記：理財規劃重點
更新時間：2012-06-04 18:30:39
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
第二節：內容、工具、流程
一、生命周期理論、家庭模型
(一)家庭模型 重要知識點― 5
3 個模型
根據 家庭收入主導者的生命周期 而定
1、青年家庭：35周歲以下
2、中年家庭：35 ― 55周歲之間轉自環 球 網 校edu24ol.com
3、老年家庭：55周歲以上
(二)生命周期理論
6個時期、5個時期
人的一生：從出生到死亡
經歷 6個時期：嬰幼兒、童年、少年、青年、中年、老年
理財規劃重點考慮：青年、中年、老年 三個時期
細分為 5 個時期：單身期、家庭事業形成期、家庭事業成長期、退休前期、退休期
1、單身期
參加工作至結婚，一般 2 ― 8年、年齡 22 ― 30歲
收入低、花銷大、資金原始積累期
努力工作、尋找高新職位、增加收入
理財：廣開財源、注意結余、小額投資、積累經驗
2、家庭事業形成期
結婚 至 新生兒誕生，一般 1 ― 3年轉自環 球 網 校edu24ol.com
3、家庭事業成長期
子女出生至大學畢業，一般 18 ― 22年
4、退休前期
子女參加工作 至 個人退休前，一般 10 ― 15年
5、退休期
退休后的時期
編輯推薦
最新資訊
- 理財規劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規劃師考試專業能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規劃師考試知識點：風險管理效果評價2019-09-07
- 理財規劃師考試基礎知識點復習：實施理財規劃方案2019-09-06
- 理財規劃師考試輔導：風險管理效果評價2019-09-06
- 理財規劃師基礎知識復習：確定客戶理財目標2019-09-05
- 理財規劃師考試知識點：分項理財規劃2019-09-05
- 理財規劃師考試備考：如何提高學習效率2019-09-04
- 理財規劃師考點復習：國際金融2019-09-03
- 理財規劃師基礎能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數
