理財規劃師基礎知識第1章：理財規劃基礎
更新時間：2011-09-23 17:36:22
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第一章 理財規劃基礎$lesson$
第一節 理財規劃概述
鑒定要點：
1.理財規劃的目標及其具體內容轉自環 球 網 校edu24ol.com
2.理財規劃的原則
3.理財規劃的內容與流程
4.理財規劃職業發展概況及理財規劃師國家職業資格簡要介紹
5.職業道德與操守
理財規劃(Financial Planning):是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終身的財務安全、自主和自由的過程。
一、理財規劃的目標
1、(2006年11月第26題考過圖1-1)理財規劃目標的兩個層次：實現財務安全和追求財務自由。
2、理財規劃目標的具體內容:
(1)必要的資產流動性 (2)合理的消費支出
(3)實現教育期望 (4)完備的風險保障
(5)合理的納稅安排 (6)積累財富
(7)安享晚年 (8)有效的財產分配與傳承轉自環 球 網 校edu24ol.com
二、理財規劃的原則：
1、通觀全盤，整體規劃原則
2、(2006年11月第29題)客戶家庭類型不同核心策略不同
3、(2006年11月第27.87題)建立現金保障原則
4、風險管理優于追求收益原則
5、消費投資和收入相匹配原則
6、開源與節流并舉原則
7、未雨綢繆，早做規劃原則
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