6、對沖基金

　　投資目標更具針對性，可根據客戶需求量身定做，操作手法多樣，經營機制靈活

　　7、私募股權基金

　　非公開募集資金 并投資于 未公開上市公司股權的 投資基金

　　三種私募股權基金：風險投資基金、成長型基金、收購基金

　　三種組織形式：公司型、有限合伙型、信托型

　　8、外匯

　　世界上最大的投資市場分別為：外匯、債券、股票市場

　　9、黃金

　　黃金投資一般分為：實物黃金投資、紙黃金投資

　　10、法律

　　11、個人信托

　　12、其他

　　五、理財規劃的流程 重要知識點― 8

　　6個步驟

　　第一步：建立客戶關系

　　方式 多種多樣，電話、互聯網、書面、面對面等等

　　溝通技巧 尤為重要，非語言溝通技巧，專業化語言

　　涉及到投資回報率等財務指標時，不應該給出過于確定的承諾

　　第二步：收集客戶信息

　　關鍵環節、必要程序、規劃的基礎

　　包括：財務信息、非財務信息

　　第三步：分析客戶財務狀況

　　客戶家庭現行財務狀況包括：資產負債表分析、現金流量表分析、財務比率分析

　　資產負債表：時點數

　　現金流量表：時期數

　　第四步：制定理財方案

　　針對客戶的具體理財目標，提出理財方案

　　綜合考慮 每一具體項目的規劃，最后形成 整體理財方案

　　第五步：執行理財方案

　　三個原則：準確性、有效性、及時性

　　制訂詳細的實施計劃：實施步驟、匹配的資金來源、實施時間表

　　注意：

　　1、主動溝通、親自參與：

　　積極主動與客戶溝通交流，讓客戶親自參與到制訂和修改“實施計劃”的過程中

　　2、授權：執行理財計劃，必須首先獲得 客戶的執行授權

　　3、保管執行記錄

　　理財方案的 制定和執行 ――動態過程